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数字货币合约浪潮中崛起的创业机会——跟单平台

DeFi进化论

发布于

合约成为了数字货币交易所的新战场,给专业的合约型交易所带来了新的机会,同时也催生了新的商业机会。

在数字货币市场中,合约是区别于现货的,合约高收益的情况下往往伴随着高风险的翻车,如果没有专业的操作水平是会可能付出巨大的代价的。而对于大多数用户而言,由于合约交易门槛高、学习难度大、市场操纵严重,现货中很小的波动在合约中会被放大数倍,种种的情况使然,让合约策略平台也应运而生。

在凶险的合约市场, 个人投资者亟需一套简单的投资方式和方法论,这也催生了一个庞大的合约产业——合约指导

市场上常见的合约指导分为两种,一种收费入群,一种是自动跟单,而收费入群被认为是一种新的「收割」。

「太惨了,不仅在合约市场亏钱,还被群主收割」,此前,周成(化名)曾花费一个ETH进入某合约带单群,结果一周之后,在群主的「指导」下爆仓出局,而群主反而指责他没有遵循他的最新指示。

在他看来,很多KOL仅仅是包装出来,缺乏真正的带单能力,他们赚的就是小白入群费用。相比之下,周成认为自动跟单对于小白用户更加友好,可以看见KOL的实盘收益并判断他的能力,也不用自己时刻盯盘操作。

iCopy Trading的用户李子枫(化名)对此深有体会,靠一键跟单,他已有超过30%的收益,在他看来,与其像无头苍蝇随缘开单,不如在跟着一个靠谱的「大神」,一键跟单,就像投资基金一样,关键是选好基金经理。

跟单平台就是在合约浪潮中崛起的创业机会。iCpoy trading是全球首家用户自选收益分成的策略平台,一键跟单,KOL可自主调节收益分成比例,在0.5%-5%之间,平台不参与分成。

据悉,目前iCopy Trading仅与合约平台Bitget合作,指定其为独家合作伙伴,投资者登陆Bitget官网向官方客服申请报名,即可参与到iCopy Trading跟单系统平台。

Bitget是在2019年合约交易所大战中跑出的一匹黑马,其对外宣传注册用户数超过73.6万,专注于合约交易,交易量一度跃居全球第四,目前每日BTC/USDT合约的交易额平均都在10亿美金之上。

在Bitget参与交易的李子枫看来,相较于BitMEX等专业交易所,Bitget对小白用户更加友好。在他刚进入这个市场的时候,Bitget提供了合约基础操作的视频和合约漫画,让他快速入门,同时在交易深度和体验上并不输其他交易所,没有遇到过插针、卡顿、价格严重偏离等问题。

其次,Bitget目前聚集了一批有较高水准的专业交易员、KOL,李子枫坦言,这给了他这样的小白散户更多选择。

一键跟单是否会成为未来合约交易的主流?Ted认为从概率上讲,相比散户瞎操作,这是一种更科学的办法,但是也存在担忧:仓位集中,更容易被主力定向爆仓,造成市场踩踏

「这个世界上没有一劳永逸、百分之百赚钱的方法,对于投资者来说,仍需要不断提高风险意识和个人认知能力,在市场中不断学习进步。」

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商业改变世界,创业就是交朋友。添加六哥微信号,聊创业聊未来:jackhe2013

作为创业者,我们最浪费不起的是时间。我们团队希望把每天的观察写成文章,从万千信息中挖掘最有价值的商业创意和创新思考,帮你省时间,让这些知识成为你事业的启发。我是六哥,感谢关注【商业不靠谱】。

重点关注#DeFi​ 去中心化金融,这是一种在开放式区块链之上构建的新金融系统。这个领域正在以惊人的速度发展,并彻底改变了技术和金融的未来。#DeFi​ 去中心化金融即将到来,不要落伍。

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DeFi周报:价值投资在DeFi领域更可靠

何宇清(六哥)

发布于

有人问我,区块链行业两次淘金热有什么差异,我说:

2017年-买我的代币就可以使用我的服务

2020年-用我的服务还可以获得我的代币

这不完全是玩笑话。1CO那些项目,很多只有概念,所以价值来自你的购买,把你的钱装进项目方口袋。DeFi这一波浪潮是真正能落地的,更接近于传统互联网的产品逻辑,补贴用户以期形成网络效应,价值来自于你的使用。

我建议每个想进入DeFi领域投资的朋友,在你将钱投向自己不熟悉的代币之前。你先花点时间体验一遍各种DeFi产品,比如用DAI给我打赏杯咖啡钱;去Compound上放个贷;去Pooltogether上买张彩票;在Uniswap上用以太币换一点AMPL……当你体验过DeFi的神奇魅力,或许就再也不想回到以前了。

当然,目前唯一不美好的是以太坊的gas费有一点贵。

世界首富、亚马逊老板贝索斯的净资产现在是18,586,956个比特币。约等于已发行的所有比特币。这个行业还很小,小到还不够一个人的财富总量。但是它的未来很迷人。

最新内容我一般会第一时间在我个人的微博上更新,如果你不想错过DeFi的最新动态,可以移架关注微博账号【DeFi何太极】。

本周几个看点👀:

01
DeFi锁仓总价值已经达到20亿美元

锁定在DeFi协议中的总价值:

– 0至10亿美元:用时30个月

– 10亿至20亿美元:用时5个月(主要增长于近一个月)

行业在加速成长,所以头部项目的代币一定要配置,别玩短线!这是给普通投资者最诚恳的建议,中长线才能吃到DeFi增长红利!以LEND为例,从今年年初持有到现在已经10倍。

我在今天年初的投资预言全部实现
半年前没人听我分析,听了也不信,我都快要佩服我自己的了。半年后,投资者大量涌入这个领域,都来问该投什么?
在DeFi行业,最无风险或者说低风险的赚钱方式是参与流动性挖矿。
DeFi流动性挖矿产值真不小,每月要分发2500万美元(代币奖励)。

其中——COMP :1850万美元
BAL :580万美元
SNX :76.8万美元
AMPL :4.4万美元
REN :1.6万美元
接下来还有一大波项目准备跟进,包括最近的黑马项目Curve。其创始人表示DeFi 流动性挖矿的火爆一点也不令人意外,甚至在开发Curve 之前,就认为激励用户帮助协议是代币最有价值的应用方向,这是一种相比于ICO 来说更健康的替代方案。

02DeFi产品的真实用户有多少?
行业一热很容易让人忘了当前的真实阶段,有盛世幻觉。DeFi之王Compound的持币地址也就9000多。一周的累计日活不到8000。行业老二Synthetix一周日活3500。对比互联网早期发展阶段,最多到马云刚开始建黄页那会儿。


不过由于DeFi概念最近过于火热,媒体大量报道,让这个领域快速泡沫化。
在DeFi市场我们开始看到一个糟糕的现象,空气币开始将自己包装成DeFi。在接下来的三个月中,DeFi的总市值将达到现在的10倍,这并不是因为当前的DeFi项目将增长10倍,而是因为所有加密货币项目都将自己重命名为DeFi。
现在市场上噪音特别多,也不要听那些没有用过DeFi的人谈论DeFi。 
就像1995年没用过互联网的人谈互联网,他们眼里只看得见狗屎。慢、用户体验差…确实是“狗屎”! 
火车刚发明的时候,马车都嘲笑他,真J8慢。
雷军早年为了投资移动互联网,逼着自己每天只用手机,生活、办公,才深刻理解了未来的移动世界,发现痛点和投资机会,投了很多著名创业公司,自己则做了小米手机。  
如果你要在DeFi领域投资,不跟雷布斯一样用心,就听别人发个白皮书用貌似有前景的话术忽悠一下就买买买,那只能求神保佑你。
反过来说,还有一类疯狂的臆想分子,也没用过DeFi产品。他们的观点是抹了蜜的狗屎。金融基础设施建设是个长期过程,别相信DeFi大跃进,“亩产万斤”的神话。以太坊集结了多少顶尖项目,一起在接受全球黑客没日夜的攻击,你写个白皮书就说要超越谁谁谁。伟大项目在默默练内功,而不是忽悠韭菜。

03再说说DeFi代币估值问题
DeFi代币就像早期的初创公司一样,未来的现金流有太多不确定性,所以目前无法建立有效的估值模型。

传统资本市场的方法是将代币的市值除以其净利润,得出市盈率,然后比较各个项目的市盈率,很多投资机构做过这类分析比较。

头部DeFi项目的市盈率估算
结果发现,DeFi项目的市盈率高的令人发指,业务收入却少的可怜。除了得出结论说这些项目被严重高估,看市盈率基本没啥卵用。

应该可以预料,早期项目要的是市梦率,它们可能创造的绝大多数价值都在未来,这在本质上是不确定的。

所以我们可以转换思路,用定性和定量结合的方式,这也是天使投资人的估值逻辑。

定性方面包括产品市场契合度,团队,社区和代币经济学。

定量方面包括收入,数量(交易额、锁仓量、钱包数),用户和各种用例特定的KPI-在这里最重要的还是增长,而不仅仅是绝对值。

在过去选币,我基本是按照这个逻辑来思考的。不同项目的不同指标有偏重而已。

这就是我说的DeFi拉平了一级市场跟二级市场的投资鸿沟。大家在一条起跑线上,钱少的也有同样机会,比的是眼光和远见。

关于DeFi代币价格和买入点问题。

首先必须明确这是个很早期的市场,没有合理价,行业总市值才60亿美金。要知道这是金融科技行业,这点市值连一个地方小银行都嘲笑你。第二,整个币圈关注到DeFi的投资者还是少数,等他们都开始关注了,FOMO就会起来。第三,DeFi行业在加速成长,大家一定要看增长量,不要看绝对量,早期市场的绝对量太小了。所以即便你倒霉,买了个虚高的币,市场很快会给你解套。前提是你投资的是DeFi行业真正有价值的项目,而不是画皮项目。

04
很多人看不懂,Aave 推出的「信用委托」贷款

AAVE绝对是DeFi行业的创新先锋!闪电贷就是这个团队原创的,现在又开始实验一个更大的big idea:信用委托贷款( Credit Delegation,以下简称CD贷吧)。

简单理解就是存款人可以委托他们的信贷额度给其他人。

比如张三将USDT等数字资产存入AAVE,可以将他的信用额度委托/授权给李四,这样李四就可以从AAVE以无抵押的形式获得ETH等贷款。

脑回路短的人马上跳出来diss:
鸡肋 意思就是熟人不太好意思收利息 找个中介收你的?
那跟我贷款好,直接转账给朋友有什么区别吗??

首先,这套机制设计不是给个人用的,是给创业者和机构用的(包括闪电贷也不是给个人设计的,是给开发者用的)。

cd贷创造了一种新玩法,让传统信贷业务有机会跑到以太坊上。理论上创业者可以基于AAVE,对信用评级良好的人给予贷款授信,AAVE负责结算。跟生活中的小额贷款公司一样。业务逻辑从银行结算改到了以太坊上。


👏CD贷为什么重要?

DeFi一直只能支持超额抵押贷款,极大限制了用户场景。传统金融主战场是无抵押的信用贷款,信用委托这种模式可以帮助DeFi 的锁仓总价值扩展到全球金融债务市场,使DeFi成为金融流动性的支柱。

AAVE最聪明的地方,将线上线下逻辑剥离,AAVE不涉及线下部分,只负责线上借贷结算。给传统信贷业务进入以太坊提供了便利和可能性。所以AAVE这种layer2协议,不光竞争终端用户,还要竞争生态,让第三方在他基础上做业务和应用。这是lend代币未来可期的地方。而竞争对手只会搞个流动性挖矿,吸引羊毛党,远见不足。

AAVE这个团队创新不断,币价跟业务一样保持了同步增长。市场会奖赏价值创造者,这也是我一直看好并长期持仓$LEND代币的原因。

05NFT交易总额达到1亿美元

不知道有多少朋友投资过NFT(不可替代代币),或曰加密收藏品?

-NFT交易总额1亿美元(2年半时间)
-月交易额200多万美元
-470万笔交易,平均价格为21美元💵

尤其印象深刻的是NFT交易平台OpenSea的钱包数量:大约有18500个钱包买卖过NFT。

开局很不错,我相信NFT未来将成为万亿美元级市场。有兴趣的朋友欢迎交流探讨投资机会。

06Uniswap上的新骗术,注意防范

一个新骗局,投资者务必注意识别。著名稳定币交换协议Curve的代币还没有发布,骗子先发了个同名山寨版,欺骗不明就里的投资者。估计会蔓延到其他著名的没发币的DeFi协议。大家一定要注意看清楚,核查一下。DeFi意味着个人主权时代,享受更多主权同时自己要承担更多的责任,所以学习尤为重要!

经常有粉丝给我发私信问一些项目,说听说某个DeFi挖矿项目回报如何如何高,让我给看一下,我瞄了一眼说这是骗子。然后没过多久,他过来告诉我,他之前投了8000块,但是项目方说锁仓三个月,不让提走。我说DeFi的流动性挖矿来去自如,不会要求你锁仓的,这不符合DeFi精神。人类都那么容易被骗的吗?真捉急

07去中心化保险是潜力股赛道
去中心化保险赛道一直比较落寞,还不是币圈关注的焦点,但这个赛道绝对是重量级,越是早期,从投资角度越是可以提早布局。

目前在DeFi协议中锁定的总资金量达到20亿美元,其中只有400万美元被锁定在去中心化保险池中(即NexusMutual,代币$NXM )。潜力无限。
我帮大家捋一下数据,NXM代币去年五月上市交易价是2.45美金,今天的交易价为3.89美金。当前总市值1700万美元。今年312市值从1200万美元爆跌到780万美元,之后快速反弹突破前高。跟锁仓量轨迹一致。所以观察后续锁仓量增长,币价大概率随着这波DeFi热潮继续攀高。并且,几乎你能在所有重要的DeFi协议身后看到Nexus的影子。
个人预判,2020年以太坊DeFi炒作将导致$NXM在不久的将来达到现在的10倍规模。
耐得住寂寞的投资者,可以考虑,从中线角度有机会捕获十倍回报。
提醒一下,平台需要KYC才能购买,如果你有美国朋友可以让他帮忙代购。

08Curve为什么会是下一个投资热点?
专注于稳定币的DEX平台Curve在交易量上已跃升为第二大去中心化交易平台,仅次于Uniswap。

在这里回答几个大家关注的问题:

1)、为什么稳定币互换需求大?

一是稳定币种类太多了,应用场景各不相同。二是目前的驱动因素来自于各平台推出的流动性挖矿,交易者正在寻求利用USTD和其他稳定资产来最大化在其他平台上的收益。

2)、为什么不在中心化交易所?或者在uniswap上交易?

curve是uniswap的一个子集,理论上uniswap上交易就足够了。但是当涉及大额稳定币互换的时候,uniswap滑点高,交易深度不够;而中心化交易所的手续费高。没有谁希望1:1换个钱要损失那么多手续费。

所以,从另一个角度说,稳定币的需求是互换(非赢利目的);其他币的需求是交易(买空卖空盈利目的)。curve在大额互换赛道上,uniswap在交易赛道上。代币互换领域DeFi其实完胜CeFi!

这就是Curve的投资价值所在!

09AMPL还能火多久?
七天收益变化 $AMPL +70.7%
最近30天中涨幅4倍多,排名在所有主流DeFi代币之前。有人说是我凭一己之力拉高的,实在谬赞。不过我第一次呼吁大家关注这个项目的时候市值确实才1900万美元,现在已经9000多万美元,前后不过一月(可以翻看我的微博)。

关于AMPL代币我依然维持判断,价值被低估了。
今天ETH-AMPL交易对在流动性池中的资金量已经超过600万美元,达到新的里程碑,在Uniswap中排名第一。

这个项目我之前做了很多分析,大家可以翻看前两期的DeFi周报有详细介绍。DeFi稳定币赛道里的重量级玩家,代币经济学太魔性了。看项目一定要相信逻辑和数据,成长性是早期项目最重要的指标之一。
该项目投资人包括火币、coinbase的创始人。给他三个月来验证吧!

在DeFi世界中花费的时间越长,我越肯定,DeFi最终将变成一个流动性黑洞,它会吸走周围所有无所事事的闲置资产。到年底加密货币市值排行前20将主要被DeFi代币占据。
我反复给小白投资者说,DeFi主赛道的头部项目,大家有机会低成本拿到币的,要长期持有一些,别都抛了。你不知道谁最后成为未来金融的基础设施,那就是比苹果、亚马逊还大的体量,等于持有苹果、亚马逊的原始股。

最后,推荐一本关于投资的书——《澄明之境》,作者是期货大神青泽老师,对于理解投资、修正自己的投资理念有很大帮助。在任何领域做到顶级的都成了哲人,顶级相通!

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#声明:文中提到的数字资产风险极高,本文不构成任何投资建议
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DeFi周报:DeFi行业第一只独角兽诞生

何宇清(六哥)

发布于

本周DeFi行业最大的瓜是一觉醒来,发现王者易位了。按市值计算,Compound市值已经超过前霸主Maker,一度达到10亿美金,成为DeFi行业第一只独角兽。有好事的计算了一下市盈率,18000倍。OMG!太疯狂了,谁借我一些COMP,我要做空。

2017年,ICO推动以太坊市值超过1000亿美元。在下一个周期,我大胆推测DeFi可能会帮助以太坊将市值推升至1万亿美元。不管你信不信,反正我是信的,就让时间啪啪啪来打我的脸。

在这里,也要提醒一下,DeFi确实是金融的未来趋势,但首先DeFi是一个开放金融实验,实验意味着还有很多未知的风险。比如智能合约的管理员特权可能引发的道德风险,代码漏洞导致系统性风险等。对于风险,我们要抱有警惕,对未来乐观而不盲目,稳步走向财务自由之路。

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本周几个看点👀:

01 Compound成为DeFi之王

去中心化借贷协议Compound治理代币 COMP 于 6 月 15 日开始进行分配。一天发2880枚、持续发四年,借方贷方都通通都有……分配第一天,大家就开始在uniswap上交易了,结果价格暴涨,交易当天就成为了最大的DeFi代币。

对于币价的估值,我原先很保守,因为参考同业Aave市值1亿美金,再除以总COMP 流通量1000万枚,就可以得到假想的COMP代币估值(10美元)。
没想到开盘以后一口气爬到了90美金,超过DeFi行业龙头Maker的市值,而Compound的锁仓总价值只有Maker的1/3不到。显然在FOMO情绪下,市场并不理性。目测COMP价格很快会大幅回落。

更夸张的是,我们来算一笔账,看看Compound的流动性挖矿有多疯狂:

-我做测算的时候,COMP在uniswap的交易价格为$85,按照代币分发机制我们可以粗略估算出

-在Compound贷出usdt可以赚取年化11% + 年化37.8%的COMP代币收益 = 净年化48.8%

-在Compound借入usdt支付年化17%的利息但是可以赚取年化250.92%的COMP代币收益 = 净年化233.92%

也就是说借钱的比放贷的还要赚钱,市场已疯,后果自负。同时提醒一点,COMP目前只是治理代币,并没有任何分红权限,靠什么支撑高币价?

02在DeFi行业,我们有两个参考指标

一个指标由DeFiMarketCap提出,跟踪代表不同DeFi项目的代币总价值;

另一个指标由DeFiPulse提出,跟踪“锁仓总价值”,也就是DeFi项目中用于提供流动性和抵押贷款等活动的资产总值。

要点:

1、按照DeFiMarketCap指标,截至目前DeFi代币的市值超过了32亿美元。其中Compound协议占DeFi总市值的25%,8亿美元,其次是Maker协议和0x协议。

2、按照DeFiPulse指标,最近DeFi锁仓价值再次超过了10亿美元(自3月份触底以来,美国股市上涨了42%,而DeFi锁仓总价值的涨幅接近90%)。按照锁仓总价值排名,前三分别为:Maker、Compound、Synthetix

这两个指标可以追踪整个行业的发展,数据每上一个新台阶,DeFi代币价格将走的更高。

03中心化 VS 去中心交易所代币,谁表现更好?

去年中心化交易所平台币投资回报很丰厚,而今年表现不如DEX代币。年初至今DEX代币涨幅是中心化交易所平台币的五倍以上。

对上半年数据的统计,DEX代币平均涨幅为241%,而交易所代币平均仅有44%的成长。包括Kyber(KNC)以410% 涨幅领先,依次为LRC(350%)、AST(244%)。

而交易所平台币则是以OKB 排名第一,依次HT、LEO。

去中心化交易所的交易额,今年前5个月已经达到去年全年的总交易量,超过25亿美元。行业前三Uniswap,Kyber和IDEX贡献了64%的增长。KNC(Kyber代币)价格今年表现那么好也就不奇怪了,Uniswap没有发行代币,所以万千宠爱全都给予了KNC,还有很大空间。拿住!

04银行将步传统报业后尘

2020年确信是去中心化金融的崛起之年,其中Aave、Kyber、Band、Loopring 涨幅最大,持续看好!这波浪潮还会持续。

做个简单类比有助于理解历史趋势:

银行将步传统报业后尘!互联网屠杀报业,DeFi、区块链颠覆传统银行是历史必然。

过去报纸凭借着垄断本地市场而取得可观利润,但此后互联网蓬勃发展,对于新闻报纸等相关产业造成了重大打击。先是Craigslist(美国分类广告网站)断了报纸的主要收入来源,广告、搜索引擎开始瓜分广告收入,社交平台的加入更助长此趋势。

比起去银行化,区块链更像是在重新定义银行,就像大众透过实时报导、社交媒体、新闻资讯网站,重新定义了21 世纪新闻的获取管道。

银行不会在一夜之间改头换面,毕竟花了20 年之久,大众才从传统报纸产业上感受到互联网的力量。大众需要能够轻松使用区块链,并像以往论及宪法或银行法规那样来讨论智能合约,风险管理也需要制度化。

这不只将冲击银行,还包括大部分的华尔街机构,自2009 年比特币出世,加密交易所激增,打造了一个全球24/7 交易、名符其实的替代金融系统。像是dYdX 让做空交易能更轻松执行,Uniswap 和Kyber 等兑币所,能允许用户在全球各地买卖任意数量的加密资产。

尽管金融科技新创在过去十年中持续加速发展,真正的金融冲击才正式开始。

05去中心化交易所的排位赛是否结束了?

去年DEX 绝对霸主是IDEX,市场份额为39.93%。而今年,Uniswap爬到了第一,目前市占率为31.29%。

Uniswap当前总交易量为1.44亿美元,交易量排前三的代币分别为HEX,USDC和DAI,分别占40%,18%和13%。

而HEX是一个庞氏骗局项目的代币。也就是说,骗子选中了Uniswap,让该协议交易量快速冲到了第一。

如果剔除骗子贡献的交易量,各大协议的差距并不大。所以排名落后的kyber、bancor谁会是最终赢家还真不好说。

06关注coinbase效应,能致富!

6 月 11 日,加密货币交易平台 Coinbase 官方发文表示,正在评估上线 Aave 、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen 、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol 、Ren、Render Network、Siacoin、SKALE Network、Synthetix 和唯链 VeChain 这 18 种项目代币的可能性。

➡️ Coinbase 表示,目标是上线并支持所有符合其技术要求和合规要求的代币。过去两年多时间里,每当加密货币宣布在Coinbase 挂牌交易,均会短暂出现价格上涨情况,被称为Coinbase效应,所以多多观察Coinbase 上币计划,能发财。

07DeFi项目的一个有效估值模型

关于DeFi项目的估值模型,我提供一个我个人总结的民科版:就是看市值跟锁仓总价值的比值(市值跟锁仓总价值正相关)。

比如在DeFi借贷类别里,市值几乎等于锁仓量。Maker的比值在1左右,Aave在1.5,而COMP目前已经超过5倍,显然不合理。

在去中心化交易所类别,市值与锁仓比值较大,因为交易比借贷更高频,收益也就更高,对比DEX前三,如果默认中位数合理,那可能BNT被低估了。

以上供参考!欢迎留言探讨。

08Kyber 整合Chainlink 增强代币喂价机制

去中心化交易所Kyber 于上周五宣布与Chainlink 预言机整合,允许用户验证其交易代币的链上价格。Kyber 过去依靠Kyber Network 提供的价格,并鼓励用户自行检查交易价格是否合理。KyberSwap 表示借由整合Chainlink 的价格信息,KyberSwap 增强用户用来计算滑点等关键价格信息的可靠性,并进一步增强其安全性,防止恶意操纵价格。这也是Chainlink 在预言机市场持续扩张的另一个例子。

09LINK 的价格有暴涨潜质

韦氏加密货币评级(Weiss Crypto Ratings) 预测,随着区块链技术的发展,与智能合约采用浪潮的到来,预言机(Oracle)项目Chainlink 的需求将随之提升,该评级预测,其市场价格有望上涨至当前价格的5 倍(即LINK 的交易价格将涨至20 美元)。

最后分享个小科普:

我是一个爱晚睡的人,一直担心晚睡容易挂。

睡眠不足为什么会致死?以前科学家都说是因为造成大脑神经损伤,最近哈佛医学院发了一个Paper,说睡眠不足会通过肠道中活性氧的积累导致死亡。

Paper中的惊天大发现:

1、睡眠不足会导致果蝇和小鼠肠道中的活性氧(ROS)积累
2、ROS累积会触发器官的氧化应激(死亡的驱动因素)
3、但是,只要防止ROS在肠内积聚,果蝇从此无需睡觉且寿命不减

看来早晚有一天我们可以不用睡觉还能长命百岁。

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#声明:文中提到的数字资产风险极高,本文不构成任何投资建议

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过去二十年,互联网从传统媒体接过了权力和影响力;未来二十年,DeFi将从传统金融接过走向下一个时代的权杖。关注我们以了解更多DeFi信息,并紧跟最新、最有趣的发展。

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DeFi周报:历史会押韵,DeFi必将颠覆传统银行

DeFi进化论

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本周以太坊上的代币化BTC总价值已经超过5000万美元,DeFi锁仓总价值再次超过10亿美金,DeFi的经济带宽正在快速扩展。历史会押韵,DeFi必将颠覆传统银行,就像互联网、社交媒体对报纸杂志的颠覆一样。

这个领域有大量新投资机会,DeFi头部项目代币价格一直疯涨,最爽的就是赚知识优势的钱。这种优势不是什么特别的知识点,而是绝大部分人不愿意去主动学习,然后你多了解了一些,仅此而已。

人这一辈子,其实都在两个游戏里,一个是金钱游戏,因为绝大部分人都是要工作赚钱的;一个是状态游戏,不断提升自己的某种排位,比如学业、职位、成就…大大也不例外。不过前者是个正和游戏,你赚钱不会影响别人发财,你越努力赚钱,对世界越有推动;后者是个零和游戏,你往上爬一位,就有人要被挤下来一位。公知们正是在这个游戏里,通过攻击别人垫高自己。所以,你愿意选择哪种游戏?

本周几个看点👀:

01非托管交易越来越被认可

非托管交易量虽然还很小,但增长速度更快

自去年以来,以太坊的流动性协议相对于中心化交易所的市场份额增加了5倍,从0.12%增长至0.6%

Token Terminal跟踪了主流DEX(Bancor,IDEX,Uniswap,dYdX,0x和Kyber),预计这几家年收益有望在今年创下1200万美元的新高

其中kyber表现最亮眼,所以对应的平台代币后市表现也不会差(今天暴涨50%)
➡️ 投高增长市场,机会都在数据里

02通缩指数基金statera爆红!

这个项目的经济模型非常有趣,statera是一个基于以太坊的通缩指数基金代币,创新点在于将通缩模型、流动性池跟指数基金结合了起来。指数基金投资组合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代币sta,各占总值的20%。当一种资产相对于其他资产比例增加,投资组合通过出售已增值的代币并购入其他代币来保持恒定比例。每笔交易销毁1%的交易额(销毁流通代币)

去中心化金融DeFi领域有大量创新很有意思,也实实在在的会给早期参与者带来高额回报。币价波动较大,控制好仓位,毕竟新项目有未知风险,交易深度也可能是个问题

03交易所平台币估值,哪些币被低估?

为了更好的量化代币的潜在价值,数据分析公司Token Insight在最新的估值报告中使用了多种传统金融的估值模型,估算交易所平台币的隐含价值。 

结论是:币安与火币都被评为A级交易所,而这两家交易所的平台币在当前市场条件下皆被「低估」。

04波场的DeFi有没有投资机会?

有人在群里问波场的DeFi有没有投资机会?
说几个数据,大家自己判断吧:

1、近一年,DeFi在以太坊交易量中的份额已从14%增长到62%。相比之下,TRON的DeFi交易量为3%。当然你可以解读为成长空间很大

2、就目前而言,与以太坊相比,TRX(以市值计)小的一比,其波动性可能成为TRON DeFi生态系统的障碍

3、波场去中心化是个笑话,超级节点的前四名的得票数占据了近 66.5%,尤其是第一位名为「Binance Staking」(交易平台币安的账户),得票数占据了 56.44%。公共资产基于一个“联盟链”发行,怎么看都怪怪的

4、TRON的DeFi生态系统不足,没有任何创新性和引领作用,原生稳定币USDJ的用例不多,用户平时趴窝,喊单就暴涨(营销炒作驱动型)

DeFi是面向未来的金融基础设施,不是靠炒作忽悠韭菜。那些脚踏实地的区块链项目和团队,才是区块链行业向前发展的中坚力量。

05Synthetix 也要加入清算机制

合成资产平台Synthetix(DeFi第二大协议) 进行Altair、Halite 升级,包含SNX 清算机制等

1) 抵押率低于 200% 会触发注记

 2) 两周内需要加仓或还债,恢复到 800% 

3) 否则任何人都可以清算,拿到 10% 奖励

06IDEX交易量激增至第二名

5月份以来IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二,在过去30天内达到1.27亿美元。

而目前IDEX上交易量最大的代币是UBT(占比30%)和 ESH(占比21%)。

发生了什么?

1、UBT是Unibright产品和咨询服务的代币。自2020年初以来,价格飙升2678%,从0.018美元涨至0.5美元。

2、ESH是Switch的代币,号称一种最简单的购买和出售代币的方式。5月份一系列事件刺激ESH的价格从0.01美元涨至近2美元,后回落。

07DeFi投资思考

DeFi领域代币的价格涨跌,有一个相关性指标大家可以关注一下,就是锁仓量的增幅变化,增幅明显变大的时候,币价通常会大涨。数据查阅:defipulse.com

投资是一个预测游戏。事实上没有人能预测未来。每个人都可以告诉你什么是有可能的。艺术就在于知道什么是很有可能的。

08非抵押贷款的第一个项目

去中心化金融最有潜力的赛道,也是最难搞的应该是非抵押贷款,目前整个行业依然缺乏有效解决方案。最近观测到一个团队在做,union protocol,即将开始Beta测试。不过没见到白皮书,不知道具体经济模型,如果不是吹牛那绝对牛逼,值得关注+ 

访问地址 union.finance

09MakerDAO 正考虑接受实际资产作为抵押品

日前,MakerDAO 正在投票决定是否将其接受的贷款抵押品进一步多样化,准备接受现实世界资产(RWAs)。具体来说,Maker 还将允许供应链发票和音乐家未来的版税流作为借Dai 的抵押担保,这些资产将通过NFTs 的形式在以太坊区块链上表示。

将现实世界带入DeFi 意味着新的风险,从DeFi 普及化的角度而言,实体资产与区块链的连结无疑是必须跨出的一步。

未来任何人都能使用DeFi 就像是使用银行的服务一般,比如抵押房产、汽车来借贷稳定币并用于生活中,而整个DeFi 生态环境无疑也能受益于这些实体资产代币所能提供的巨大流动性。

最后问个问题:
你认为接下来两年内,哪些资产的投资回报率会超过BTC,为什么?

欢迎加入我们的DeFi研究社群,实时微信交流探讨。
添加六哥微信号 jackhe2016,说明来意,抱你入群。

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#声明:文中提到的数字资产风险极高,本文不构成任何投资建议
DeFi进化论重点关注去中心化金融,这是一种在开放式区块链之上构建的新金融系统。被视为区块链目前最有潜力的落地应用,将打破传统金融业和金融科技的格局。另一方面,许多人也开始正视 DeFi 为一种「新兴的投资方式」,将其纳入资产配置之中。
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