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区块链

区块链领域的风险投资都投在了哪些地方?

何宇清(六哥)

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创业者最感兴趣的话题之一:区块链领域的风投投资都投在了哪些地方?这也是我最好奇的地方。所以我们对2288个区块链相关公司进行了一些统计分析,有些有趣的发现跟大家分享。希望对致力于区块链领域的创业者有所帮助。很明显目前大多数风险投资机构仍然只是投资于与加密货币相关的初创公司,因为这是相对最简单同时也是最安全的赚钱方式。不过呢,VC也开始关注新的加密技术和协议设计,因为当前仍处于区块链的早期阶段,需要更好的基础协议。以下有数据均来自PitchBook。

市场

大部分资金主要还是针对美国和中国的公司。

从地理位置来看,大部分资金(88.69亿美元)投向了美国(44.87亿美元),中国(15.12亿美元,不包括比特大陆的IPO)和加拿大(6.28亿美元)。这三个市场之后,英国,瑞士,以色列,新加坡,韩国,日本和香港也吸引了大量资金。

不同国家筹集的资金

截至2018年10月,美国市场有933家区块链初创企业,筹集了44.87亿美元,而中国只有61家公司筹集了15.12亿美元。但是,总部设在中国的区块链创业公司的平均估值(1.152亿美元)高于美国公司平均估值(1260万美元)。

就募集资金总额而言,中国公司也远远高于其他国家的公司。

因此,很明显中国目前存在较大的泡沫以及较高的资本集中度。在某种程度上,大多数中国区块链初创企业都是加密货币(发行,交易,采矿等)公司,这些公司都在积极瞄准中国居民(韭菜一茬接一茬)。他们很容易向数百万同胞出售垃圾币、空气币,原因有三:

(1)人民币已经贬值了一段时间,预计会继续贬值;

(2)由于管理不善和缺乏透明度,中国股市长期以来一直是混乱的;

(3)中国老百姓缺乏投资渠道。

无论加密货币市场的表现如何奇怪,这个领域的投资都在翻倍。

尽管加密货币的总市值在2018年急剧下降,但区块链投融资交易的数量从2017年开始几乎翻了一番。截至2018年10月27日,今年已完成918笔投融资交易,而2017年只有547笔。

2018年的投资总额也比2017年翻了一番。截至2018年10月27日,区块链初创公司已筹集106.8亿美元(包括正在进行的首次公开募股),而2017年仅筹集了56.23亿美元。

此外,2018年区块链投融资规模变大,5千万美元以上和1-5千万美元的投资类别增长最快。

区块链初创企业投资的快速稳定增长表明,由于加密货币市场的巨大变化,市场并未失去对该技术的信心。

按投资额大小和年份排列

投资者

区块链领域有两种类型的投资者。其中一个是传统风险投资公司,比如IDG,它们并不专门投资区块链,而是将资金投入到所有新兴技术上。另一类是专注区块链的风险投资,比如分布式资本,它们专门投资于区块链项目。根据交易数据,大多数活跃的投资者(就交易数量而言)是专注区块链的风险投资者。

不难理解为什么新的区块链VC会进行大量交易,因为

(1)在理解区块链技术及其应用方面存在很高的知识门槛;

(2)需要构建一个生态系统/网络来开发和实施该技术。

以下是根据2002年至2018年的投资交易数量排名,最活跃的区块链投资机构前15:

Digital Currency Group (75)、Blockchain Capital (50)、 Pantera Capital (41)、Digital Currency Group (Barry Silbert) (33)、Boost VC (30)、分布式资本(30)、Plug and Play Tech Center (29)、Hashed (Accelerator) (27)、Individual Investor (25)、NEO Global Capital (24)、500 Startups (23)、 丹华资本(21)、Y Combinator (19)、SV Angel (17)、 Naval Ravikant (Naval Ravikant) (17)。

投资交易

截至2018年10月,大部分投资交易发生在美国(1330笔),平均规模为5千万美元,其次是英国(269笔交易/平均237万美元)和加拿大(224笔交易/平均2千万美元)。出乎意料的是,中国仅有94笔交易,而平均交易规模最高(7千万美元),这进一步证明了市场的集中度。

数据统计显示,近3/4的投资交易是区块链领域的早期投资。

早期投资增长

2018年区块链企业的并购数量加倍。2018年发生了91次并购,40起发生在美国,28起发生在加拿大,英国3起,日本3起,其余来自印度,中国香港和中国大陆等。

并购交易增长

传统金融机构/公司尚未大量参与并购。35家公司(占比38.46%)的并购交易是由上市公司进行的。名单上唯一的传统金融机构是安永。其他收购者是区块链/加密货币公司本身或者GoDaddy和Rakuten等科技公司。

赛道

毫无疑问,自区块链技术发明以来,大部分资金都流向与加密货币相关的初创公司(例如发币,交易/交换,采矿,投资,加密支付等)。

2017年投入最多的“赛道”是:区块链资产交易,数字身份,能源存储系统,垂直影响力投资和网络安全。其他一些垂直行业,如企业区块链平台,基金管理平台、发票和融资平台等,在2017年也吸引了4到5笔交易。而加密货币相关投资仍然是2017年完成的547宗投资交易中的主流。

在2018年,投入最多的“赛道”包括:区块链安全,加密资产和交易所,财务软件/服务,稳定币和区块链游戏/游戏平台。除了这些之外,风险投资将其大部分资金投入到基于区块链的医疗保健平台,区块链新闻门户,共识算法开发,保险平台和物流平台。然而,大多数投资仍集中在与加密货币相关的初创企业。

此外,通过检查2018年不同主题的投资量,我们可以进一步发现共识算法/协议开发,稳定币和网络安全吸引了最多的钱。这是可以理解的,因为

(1)尚未出现完美的共识协议,这一事实将影响该技术的广泛实施;

(2)即使作为交易媒介的最基本的支付应用,由于高波动性,没有加密货币被广泛接受。

2018年的新投资领域与我们在上述分析中发现的非常相似,主要与加密技术(安全和协议设计),稳定币以及资产证券化有关。

结论

全球区块链投资的74.72%发生在三个市场:美国(50.59%),中国(17.05%)和加拿大(7.08%)。美国市场拥有最多的初创企业(933)和投资交易数量(1330),而中国企业的平均估值最高(1.152亿美元)和投资交易规模(7千万美元),这表明投资集中度很高。

区块链投资从2017年到2018年翻了一番,不论加密货币市场的表现如何,加密货币相关初创企业的资金都会增加。截至2018年10月27日,已募集106.8亿万美元,而2017年仅收集了56.23亿美元。新投资的很大一部分用于加密货币平台。

最活跃的投资者是那些专门致力于区块链投资的投资者,因为在理解该技术方面存在很高的知识门槛。

约75%的投资交易是区块链领域的早期投资。在3035笔记录的交易中,2271(74.83%)比交易是早期投资。

行业内的技术整合正在发生。并购交易的数量从2017年的40个增加到2018年的91个。然而,很少有并购来自非区块链/传统公司,这表明并购交易更多的是关于行业内的技术整合。

正如预期的那样,大部分投资都是针对2017/18年度与加密货币相关的创业公司。这些创业公司致力于加密货币发行,交易,采矿(硬件和软件),钱包,支付等。尽管加密货币市场表现不佳,投资仍在快速增长。

2018年投入最多的“赛道”包括:区块链安全,加密资产和交易所,金融软件/服务,稳定币和区块链游戏/游戏平台。

新投资主要用于:加密技术(安全和基础协议设计),稳定币和资产证券化/管理。特别是,共识算法/协议开发吸引了大量资金。原因是所有现有协议在设计上都存在一些缺陷,因此仍然需要“完美”的协议。

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六哥,本名何宇清,【商业不靠谱】发起人,BUIDL区块链实验室创始人。互联网创业老兵,中科院特聘创业导师。从09年创业至今,做过AR黑科技,折腾过电商,做过女性社交购物APP,创业前任职于奥美、大旗网。爱分享,爱折腾,也爱打太极拳。六哥是陈式太极拳十二代传人,欢迎与他交流切磋。

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从ProductHunt发布的2019年金猫奖获奖产品名单,了解一下全球的创业趋势

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ProductHunt的创始人Ryan Hoover,于2020年1月29日在网站上发文,宣布了2019年的金猫奖(Golden Kitty)产品获奖名单。这是Product Hunt举办的第五次金猫奖活动,有数千个产品参加评选,最终在23个种类里面分别决出了名次。再加上年度社区成员和年度创客,共25个。

从这些获奖产品中,我们可以管中窥豹,了解一下全球的创业都在干什么以及发现一些创业趋势。下面是各个类别里的第一名产品列表:

年度社会影响力产品: Wren

年度硬件产品: MacBook Pro 16″

年度移动APP: GitHub for Mobile

年度设计工具: Figma Plugins

年度开发工具: Composer

年度多元化和包容性产品: Elpha

年度加密产品: Snowball Money

年度无码化产品: Makerpad

年度金融科技产品: Predicto

年度AI和机器学习产品: FaceMaze

年度副业产品: Leave Me Alone

年度远程工作工具: Nomad List 5.0

年度WTF产品: Bird News Now

年度音频产品: Descript Podcast Studio

年度AR产品: Wanna Kicks

年度健康健身产品: Zenia

年度智能家庭产品: Lazy

年度隐私关注产品: Brave

年度性科技产品: Coral

年度D2C产品: Haus

年度宠物科技产品: Whistle GO

年度纪录产品: Inbox by Google

年度产品: AirPods Pro

年度社区成员: Kunal Bhatia

年度创客: Marie Prokopets

Ryan Hoover的原文:
Announcing the 2019 Golden Kitty Award Winners

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去中心化金融DeFi的崛起故事

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DeFi究竟(Decentralized Finance,去中心化金融)是如何在2019年深深撼动了区块链产业版图,成为区块链产业无人不知无人不晓的「Buzzword(行话)」呢?

我们将通过下列五个主题来带大家回顾与展望DeFi 世界:

1、消退的IEO 热潮与展露头角的DeFi

2、稳定币的风行

3、受挑战的MakerDAO 霸权

4、使用者体验

5、日正当中的DeFi 热

先让我们来回顾2019 年发生了哪些事:

01

消退的IEO 热潮与展露头角的DeFi

2019 年初IEO 热潮的消退

如果大家还有印象,应该还记得在2019年年初之际沸沸扬扬的「IEO」热潮,有别于ICO直接将以太币投给项目方本身,通过IEO募资的项目方以交易所作为募资平台,项目方将发行的代币放到交易所上来进行公开贩售。投资者购买代币后将能在交易所上进行流通与转售。在2019年1月打响IEO第一炮的是BitTorrent(BTT)和Fetch.AI(FET)两个在币安上迅速完成IEO募资的项目,随后许多项目跟风在各大交易所上发起了IEO募资。不过IEO的本质仍是ICO项目募资,当大家渐渐发现IEO不过就是换个新名词与新玩法的割韭菜,在交易所做波段的赚法没什么搞头时,便渐渐凉了。

稳定复利的追求

随着IEO 风潮退去,投资者开始寻找下个风口,稳定的复利此时再次被重视。传统在交易所放贷虽然有7–20% 不等的年利率,但许多交易所都有被黑纪录是不安定的风险。

就在此时,去中心化借贷平台Compound上的DAI放贷年利率来到了17%的高峰,许多人纷纷将目光放到了全新的名词「DeFi」之上。DeFi的崛起。

「你有听过DeFi 吗?」

几乎在2019 年年中时席卷了各大区块链社群,DeFi 究竟是什么?

Decentralized Finance 去中心化金融,亦即把金融相关业务给去中心化,搬到区块链上来运作,通过以太坊智能合约程序逻辑来取代传统中心化的银行机构。投资者不再需要去信任「银行」、「交易所」等中心化的机构,而是能通过直接检视开源的智能合约程序源代码来信任代码本身。只要源代码没有漏洞,就能够确实按照写下的合约逻辑来执行运作。

于是乎,约莫在2019 年第三季,「DeFi」的放贷高年利率吸引了大量投资者的目光,许多的热钱开始涌入。连带地,各式各样的DeFi 产品相继推出,至2019 年10 月,有价值近7 亿美元的加密货币资产投入去中心化金融相关应用中。

02

稳定币的风行

DeFi将各式各样的金融产品与服务在区块链上实现,投资者可以用多样化的投资策略来赚取投资报酬。对于较为保守的低风险承受度投资者来说,自然不会希望投资存在币价波动的不确定风险。(假设我有一个很好的投资策略能够一年获利50%,但因为我的标的物是以太币,可能一年后币价下跌反而把我的获利给侵蚀光了。)

因此,稳定币在DeFi 的世界占有举足轻重的地位,大家开始交易、持有USDT 以外的各样稳定币,有别于Tether 公司发行、担保的USDT 及Coinbase 发行的USDC,在DeFi 世界最受瞩目的莫过于:通过智能合约去中心化发行的稳定币DAI(以旧版DAI,现名SAI 做论述,下同)。

主宰DeFi 世界的去中心化美元稳定币DAI

DAI 的发行机制是透过抵押以太币来按时价以特定演算法铸造出相应数量的DAI,随着去中心化金融的风行,比起由中心化机构来担保发行的稳定币,人们更愿意相信、持有透过智能合约来发行的稳定币DAI。为了更符合去中心化的本质,许多DeFi 产品皆以DAI 为主要标的物来开展业务。

因此在2019 年,DAI 的发行量大幅攀升,到了11 月甚至眼看要突破原先订定的发行量上限:1 亿(美元),使得MakerDAO 平台治理代币MCD Token 的持有者赶紧投票表决提高上限。

岁末大事:MCD(Multi-Collateral DAI)升级

在2019 年11 月,MakerDAO 开始进行DAI 的升级计划,将把原先锚定以太币为抵押品的Single-Collateral DAI(现名SAI)升级为支援多种抵押品的Multi-Collateral DAI(DAI)。

截至2019 年底,新的DAI 支援了ETH 与BAT 两种加密货币作为合成DAI 的抵押品,并在未来有持续新增更多种类抵押品的计划。

03

受挑战的MakerDAO 霸权:百家争鸣的DeFi 世界

各大平台的兴起

尽管MakerDAO与DAI几乎是整个DeFi世界的心脏,在2019年的发行量也持续增长,不过MakerDAO中的抵押品价值占整个DeFi世界抵押品的比例却从2019年初的90%在年底时跌落至约50%。其中很大一部分原因便是根源于借贷平台Compound与合成资产平台Synthetix的崛起。

广为人知的去中心化当铺Compound 中的抵押品价值从2019 年初的13.4 M 美元一度增长至近130 M 美元。

去中心化金融Defi的崛起故事与未来发展
Compound 中的抵押品资产价值增长变化图(DEFI PULSE)

Synthetix 更是从三月初的1.6 M 美元成长到近180 M 美元,至今稳居DeFi 世界抵押品总值第二的宝座(仅次于MakerDAO)。

去中心化金融Defi的崛起故事与未来发展
Synthetix 中的抵押品资产价值增长变化图(DEFI PULSE)

除此之外,亦有许多后起之秀如:去中心化交易平台dYdX、放贷与保证金交易平台Fulcrum、借贷平台Nuo Network等也都有了大幅度的增长趋势,让DeFi世界逐渐进入百家争鸣的战国时代,投资者也因此受益有了更多样的选择,能够自由分配资产至各样的平台与标的。

USDC 的角力

除了各大平台的崛起外,DAI也面临了另一项同质性更高的竞争对手:USDC。

USD Coin(USDC) 是由知名交易所Coinbase 由法币作抵押担保发行的美元稳定币。在DAI 突破一亿美元的发行量上限之际,USDC 的发行量一度突破了五亿美元大关。

除了发行量的比较外,USDC 在币价的汇率更是展现比DAI 更高的价格稳定性,稳定性对于稳定币的持有者来说是相当重要的属性。

大量的供给及稳定的汇率随着USDC被各大DeFi平台上架与接受,无疑对DAI产生了更大的威胁。上述种种因素也造就了MakerDAO在DeFi世界的霸权地位有逐渐下滑的趋势,渐渐进入百家争鸣的DeFi战国时代。

04

使用者体验:一站式服务与资产追踪平台

DeFi 门槛与解决方案

尽管DeFi 有许多前所未见的益处和利多,然而必须要重视的问题是:对于非区块链产业人士来说,理解、操作DeFi 仍然存在相当高的技术门槛。于是乎区块链使用者体验的问题再次被放大检视,国际上有些公司如:

Zerion、InstaDApp 提出了「一站式服务」,让使用者在一个平台就可以操作各种DeFi 服务,如此来提升使用者体验并降低操作与知识门槛。(延展阅读:DeFi领域目前最有趣的项目之一

资产追踪平台

如同上述提到,DeFi 进入了百家争鸣的战国时代,投资者可以在各式各样的平台进行投资,不过一但投资的平台数量变多,要追踪获利状况时如果需要一一访问各平台难免费时费工,甚至可能会遗漏。因此便有了能够协助投资者追踪DeFi 世界所有平台上资产获利情形的「资产追踪平台」问世,如:defiportforlio、Zerion,让投资者可以更轻松便利地来管理自己的DeFi 资产。

05

日正当中的DeFi 热

由于DeFi 在全世界的大放异彩与超高话题讨论度,许多从业者相继推出了各式各样的服务试图搭上这股DeFi 热,尤其在2019 年尾出现了强烈的竞争现象。

无抵押解决方案的横空出世

尽管去中心化金融非常地便利且提供多样化的投资方案,然而在DeFi 世界中大部分的服务都需要抵押品才能够进行各样投资操作。如在MakerDAO 中合成DAI 的抵押资产必须维持在150% 以上的抵押率;Compound 中则是借贷出的资产不得超过抵押品价值的75%;Synthetix 更是要求维持750% 以上的抵押率。

对于没有太多本金的投资者来说,纵然想到了很好的投资策略也不得其道而行,因此有些平台如Aave、Sablier发现了这个痛点,推出了不需要抵押品或是仅需要极少的抵押品便能开始进行投资的方案。

CeFi 与代操代管公司

许多交易所推出「CeFi,Centralized Finance」,将加密货币资产放置在交易所中心化地产生利息。此外也有同样为了解决DeFi 的推广困难与操作门槛而推出替顾客操作并保管DeFi 资产的财富管理公司Steaker。

甚至连这样的代操市场也出现了竞争,例如后起之秀启富「投顾」,为了透过话题性吸睛更是推出了号称「年利率35%」的投资产品。

06

结论

去中心化金融Defi的崛起故事与未来发展
DeFi 世界中的抵押品资产总价值增长变化图(DEFI PULSE)

综观整个2019 年,锁定在DeFi 内的资产总价值从年初的$ 274 M 美元成长至$ 786 M 美元,并且持续在增长中;并且越来越多崭新的平台和服务在2019 年中被推出,各式各样的金融在区块链上被以智能合约的逻辑来实现。

相信在2020 年可期待更大幅度的增长及更多新平台与服务的出现,提供使用者更好的体验与更多样化的投资方式。

<END>


#声明:文中提到的数字资产风险极高,本文不构成任何投资建议

DeFi进化论重点关注去中心化金融,这是一种在开放式区块链之上构建的新金融系统。被视为区块链目前最有潜力的落地应用,将打破传统金融业和金融科技的格局。另一方面,许多人也开始正视 DeFi 为一种「新兴的投资方式」,将其纳入资产配置之中。

过去二十年,互联网从传统媒体接过了权力和影响力;未来二十年,DeFi将从传统金融接过走向下一个时代的权杖。关注我们以了解更多DeFi信息,并紧跟最新、最有趣的发展。

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解决中小企业融资难融资贵问题,基于区块链的发票融资平台获得投资

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中小企业融资难、融资贵问题普遍,目前备受关注的区块链技术则有可能为此提供解决方案。最新的政策要求金融服务实体经济,而加密市场的区块链和资产流动性将驱动发票保理行业愈加民主化,为中小企业融资带来便利。

当前,在业务增长比应收账款回款快的情况下,许多小企业难以承担紧急资本支出。

无论规模大小,企业都需要承担经营所必需的短期成本。办公室租金、短期投资和员工薪水通常按周或者按月支出,而应收账款需要90至120天才能收回。目前的发票融资方式,即中小型企业为了即时付款而出售短期资产的方式,对它们的业务产生不利影响。没有长期信用记录的公司通常没有资格筹集资金,而大多数公司又付不起保理公司的佣金。

由于比特币等加密数字货币作为一种付款方式被越来越多的人接受,企业主们开始期待这或许能为中小企业在应收账款上提供解决办法。

发票融资增长迅速

发票保理是最受欢迎的发票融资方式,要求企业将发票按一定折扣卖给保理公司。保理公司将未支付的发票视为资产,尤其当这些发票来自于信誉良好的客户时。这些发票只存在于何时支付,而不是是否支付的问题,所以通常金融家们愿意为小企业提供流动性以换取部分发票收益。

客户信誉良好、结算周期长的企业最常进行发票融资,比如需要向众多司机付款的物流公司,与政府签了长期合同的公司,以及在交易完成前需要购买所有原材料的纺织品制造商。

全球化和中小企业日益增长的盈利能力带动了发票融资的强需求。大多数银行对于任何形式的企业融资都需要大量抵押担保和长期的信用记录。尽管在经营小型企业的经济可行性越来越强,但信贷约束却没有改变。正是这样的资金缺口催生了对短期融资的大量需求。与之相似的情况是,全球贸易增长的速度也比企业收回款项的速度更快。简而言之,当前金融体系的创新步伐跟不上全球经济的增长需求。

发票融资在全球范围内正迅速增长。United Capital估测目前全球发票融资规模达到3万亿美元,并且以24.8%的年增长率上涨。在亚洲和欧洲这两个全球最大的保理市场中,许多国家的发票融资年增长率都超过了20%。尤为显著的是,过去五年中国的发票融资年增长率达到了54%。

但这些极有价值的解决方案并非没有缺陷。发票融资并不便宜,债权人要求的佣金可以高达应收账款的10%。对于在支付即时账单已经很困难的小企业而言,高昂的佣金将令它们的生存更加艰难。此外,核实流程也很繁重,需要耗费大量人力。检查借款人的信用值、确认交付的货物及服务、评估准确的发票条款需要手写签名及大量资源,这些工作都拉高了保理费用。

来自国外的案例

在欧洲,尽管中小企业在非金融商业经济中创造了约三分之二的总就业和62.9%的增值,中小企业也一样很难筹集到周转资金。缺乏资产净值或未能提供实质性的财务信息往往是吸引银行融资的最重要制约因素。传统的替代融资方法,如发票保理,成本高昂,耗时长,而且不方便用户使用。荷兰海牙金融科技初创公司Finturi正致力于利用人工智能和区块链技术解决这些问题。

荷兰区块链创业公司Finturi已经为其基于区块链的发票贷款服务成功筹集 200 万欧元资金。

Finturi成立于 2018 年 9 月,该公司在区块链技术和人工智能贷款方面取得了进展。该公司的目标是“打造一个强大的产品”,在 24 小时内凭发票发放贷款,尽可能减少不必要的麻烦。

区块链非常适合用于标记金融资产以及记录所有权的复杂变化。由于在评估每张发票时涉及到众多第三方,利用区块链技术使得核实和支付功能去中心化,能大大提升保理业务的效率和公平性。

另一个项目是Hive Project,通过ICO融资895美元,作为全球第一家提供加密货币票据融资服务的平台,利用区块链技术,该公司为中小企业提供了一些了基于加密货币的融资选择,帮助企业客户解决金融流动性问题,缓解融资压力。Hive公司采用了区块链(分布式账本)技术,为每一张金融票据配置了独一无二的“指纹”,实现了企业自动化票据处理流程。

对于国内创业者,在合规以及落地两方面,票据融资可能是最接地气的领域之一。

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