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DeFi周报:创业机会思考,分叉DeFi协议

何宇清(六哥)

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非常抱歉最近犯懒,疏于更新公众号。

最新内容我一般会第一时间在我个人的微博上更新,如果你不想错过DeFi的最新动态,可以移架关注微博账号【DeFi何太极】。(悄悄讲,最新动态通常也意味着一些独特的投资机会。)

近一段时间,去中心化金融DeFi领域有哪些新进展?在这里给大家做个汇总
在今后的文章中,我将定期汇总阶段性发展,让你能及时了解整个产业的前沿。

同时,应朋友们的要求,我拉了一个DeFi交流群,如果你希望跟行业的先驱者们进行及时交流,可以添加六哥个人微信号:jackhe2013,注明来意,我抱你入群。

好,进入主题。

01 稳定币的总供应量首次破百亿美元


Theblock最新统计数据,稳定币的总供应量首次突破百亿美元,达到了104亿美元的历史新高。

Tether仍以85.1%的市场份额和超过88亿美元的总供应量主导稳定币领域。USDC(交易所coinbase发行)以7.2%的市场份额排名第二。而DeFi龙头Maker的加密原生稳定币DAI仅以1%的市场份额位居第七。

除了总体增长外,Tether的市场主导地位也从2月初的82%增长到了85%。

02 无需信任的稳定币大战

DeFi一哥Maker出现了一个强有力的新竞争者Liquity(liquity.org),非常有趣的原生稳定币想法。

特点总结:
1、算法治理
2、低抵押率(110%)
3、无息贷款
4、完全去中心化

去中心化借贷协议 Liquity 是一个几乎和 Maker 一样的稳定币项目,但它解决了 Maker 的诸多问题,包括实现自动化的即时清算、无需人工治理自动锚定目标价格,以及最为重要的一点:它可极大降低抵押率,从而可有效解决开放金融中资金利用率过低的老大难问题。

该协议会推出增长代币GT,分发给早期参与者。感兴趣的投资者可以看看这份白皮书:https://docsend.com/view/bwiczmy

治理最小化、无需信任的稳定币接下来竞争会很惨烈,会有更多新的替代方案来填补Maker及其通过大量人为治理的方法来构建加密原生稳定币协议所留下的空白。

03 代币发行新玩法IUL

IUL (Initial Uniswap Listing),现在最前沿的代币发行方式,能取代IEO吗?

IUL 的步骤非常简单,仅仅需要两步:

1、在 自动做市商协议 Uniswap 上建立预发行代币A的流动性池。也就是存入 X个 A和 Y个 ETH,发行准备工作完毕,可以立即开始交易!

2、Uniswap 采用的是恒定乘积交易方式,即流动性池中的交易对代币数量乘积为常数,X*Y=K。根据 Uniswap 的恒定乘积做市机制,只要有人买入 A,A的价格就会顺着恒定乘积曲线自然上升,卖出价格则会下降。随着交易的进行,价格波动会变小,达到一个相对稳定值,此时可认为这就是市场对 A 的合理估值。

04 DeFi用户量有多少?

外国友商统计,即使是最大的去中心化交易所 Kyber 只有超过60k 的人用过(如图),Compound 只有 27k 的人用过,所以只要有用过Kyber 就是全球人口前万分之一LOL。不过呢,按照目前的增长率预测,预计到2021年3月将有100万的DeFi用户,到2022年5月将有1000万。
实际上,当我刚进入DeFi世界时, 估计全球用户总数不到三千人, 到现在,一年多时间, 已达15万人, 我对DeFi前景非常乐观, 也是这个原因,对ETH同样乐观。

05 LAO正式启动,寄希望彻底改变风险投资

大家都知道区块链项目背后运营主体的组织形式叫DAO(“分布式自治组织”)。不过在现行法律下,完全由智能合约治理的DAO受限于法律合规问题,一旦DAO 是基于获利而组织的,就可能受限于美国证券法,这会限制了DAO 的应用、资助生态系统开发并有效地部署资产的能力。

为了解决这个问题,OpenLaw推出了一种新的组织架构LAO,作为第一个合法的盈利性DAO 架构,LAO 将遵从美国法律并采用有限责任制,允许其成员通过投资以太坊的新项目获得利润。DAO 正在走向一个新纪元。

LAO目前开始接受投资者捐款,计划筹集最多12,000 ETH(约240万美元)。每个成员可以贡献120 ETH,以获得LAO联盟1%的投票权和利润分成(按照法律限制为100名成员)。

与风险资本运作类似,LAO成员集资投资有前途的早期企业。区别在于,虽然它是美国的有限责任公司,但它也是基于区块链的公司。这意味着其法律文书工作存在于智能合约中,成员持有该组织的股权代币,而资金则存放在以太坊地址中。

与硅谷基金模式不同,任何经认可的美国投资者和美国境外的任何人都可以购买LAO代币而成为The LAO的成员 。代币赋予LAO成员在所有重大决策中进行投票的权利,包括在何处投资资金,以及根据其持有的代币比例获得利润的权利。

在最严重的金融危机席卷全球,传统VC节节败退之际,尝试打造一个人人可参与的“无许可的硅谷”,真的很有想象力。红杉、IDG们会不会瑟瑟发抖?

06 Zapper=Defisnap+Defizap

两个伟大的DeFi产品融合成功,Defisnap:最杰出的DeFi 前端资产管理介面(支持15个专案)与Defizap:简化复杂DeFi操作的一站式服务,将合并为Zapper protocol:在这个超强网站中,除了能够查询自己的投资状况外,将可以一键zap 投资到Uniswap/Balancer和Curve 赚取收益!

我们或许正在见证复杂的DeFi乐高终于收束到能有Super dapp统一管理!

07 创业机会思考,分叉DeFi协议

目前看,整个DeFi行业的开源协议都可以被硬分叉,做一个本地化版本,因为国内市场足够大,项目的护城河来自流动性和可用性,在国内市场具备了交易深度再出海如履平地。而目前所有DeFi项目除了USDT在稳定币领域具备绝对优势外,借贷、衍生品、做市商、去中心化交易所、储蓄、保险领域的头部项目都没有建立足够壁垒。

有没有人在这么干呢?有的。

国内的dForce社区分叉了Compound代码库,并启动了名为lendf.me的抵押货币市场协议,在短短几个月内将约2000万美元的抵押品投入了该系统。他们通过

1、提供Compound不支持的产品(特别是USDT,imBTC和HBTC)
2、通过第三方集成为中国用户进行本地化服务

获得了竞争优势。近期又因为黑客攻击丢失2000多万美元而被全球关注到,虽然最后黑客退回了所有的钱,有惊无险。

#声明:文中提到的数字资产风险极高,本文不构成任何投资建议

DeFi进化论重点关注去中心化金融,这是一种在开放式区块链之上构建的新金融系统。被视为区块链目前最有潜力的落地应用,将打破传统金融业和金融科技的格局。另一方面,许多人也开始正视 DeFi 为一种「新兴的投资方式」,将其纳入资产配置之中。

过去二十年,互联网从传统媒体接过了权力和影响力;未来二十年,DeFi将从传统金融接过走向下一个时代的权杖。关注我们以了解更多DeFi信息,并紧跟最新、最有趣的发展。

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作为创业者,我们最浪费不起的是时间。我们团队希望把每天的观察写成文章,从万千信息中挖掘最有价值的商业创意和创新思考,帮你省时间,让这些知识成为你事业的启发。我是六哥,感谢关注【商业不靠谱】。

六哥,本名何宇清,【商业不靠谱】发起人,互联网创业老兵,中科院特聘创业导师。从09年创业至今,做过AR黑科技,折腾过电商,做过女性社交购物APP,创业前任职于奥美、大旗网。爱分享,爱折腾,也爱打太极拳。六哥是陈式太极拳十二代传人,欢迎与他交流切磋。

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DeFi周报:开放经济正在取代旧经济

DeFi进化论

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本周几个看点👀:


01 全球第七大网站Reddit要在以太坊上发币

今日头条垂涎已久的美国人气最高的新闻社区Reddit,在全球拥有4亿用户, 宣布正式启动区块链积分系统,可以说是近期代币经济最大的落地案例。

Reddit 目前仅针对「Cryptocurrency」和「FortniteBR」两个子版块发行两种基于以太坊发行的ERC20 代币MOONS 和BRICKS。

这两个子版块目前分别有100 万和130 万订阅者。

在测试版中,这两个子版块的用户可通过贡献内容获得代币,并可使用代币投票、打赏和进行代币转移。

此外,用户可通过一个叫做Vault 的平台管理代币,类似于以太坊钱包,用户可自行创建Vault,并使用它查看、消费这些代币。

这背后的含义是什么?

Reddit 作为全球流量第七大的网站、64%用户介于18~24 岁。这意味着在Reddit 上开启Vault 等于直接开启一个以太坊钱包,使这两个数百万用户的Reddit 子板块用户马上成为以太坊用户。如果这项服务拓展到Reddit 总共13 万个以上的子板块,这让人对以太坊的未来充满期待。

02 交易所资金出逃,比特币存量流出创历史新高

最近的数据显示,全球各大交易所中的比特币余额在近两个月不断减少,自从今年三月份币市崩盘以来,已减少近12%,这也是比特币历史上最大、周期最长的交易所比特币余额下降趋势。

交易所资金出逃,背后的原因是什么呢?

1、长期持有者的看涨预期

2、大家对交易所的信任下降

3、其他

你选哪个?

03 比特币原来是通往山寨币的必经之路!

这个数据比较有意思,根据Coinbase的最新研究,绝大多数人先购买比特币,然后就去了山寨币市场….

数据显示,60%的用户进入币圈第一站买是比特币,但是最后只有24%的投资者会HODL比特币。

背后的原因也好理解,很多人了解了比特币之后,就会追求跑赢比特币的机会。毕竟大部分人本金少,总想实现更高的收益率,比特币不如山寨币的波动性大,赌徒心理使然吧。

04 dYdX 正式启动比特币永续合约

DeFi 平台dYdX 上周三在博客正式宣布启动比特币永续合约,允许美国之外的用户进行交易,dYdX 称希望收到更多市场反馈,并于未来几个月内上线新的永续市场。在过去三周,在50 多个Alpha 交易员和合作伙伴的参与下,dYdX 已在市场波动期间进行了压力测试,收集了UI 反馈,并增加了做市商订单簿中的流动性。dYdX 建议交易者渐进式的增加交易量,缓慢过渡到大笔交易。

摘录一下这个服务:
– 对 BTC 价格做杠杆的平台,跟跨链/ Wrapped BTC 完全没关系
– 并非交换 BTC,所以重点是 BTC–USDC 报价
– 具体操作是使用者拿 USDC 当抵押品去赌 BTC 涨跌
– 不仅限于 BTC,有其他币的报价机制就可以用相同的机制去建立交易对

这等于是说,以太坊上的最大 BTC 赌场上线啦~重要的是非托管,更安全,不用将身份证亮给赵长鹏看!

05 哈利波特的作者发问:「比特币是什么」

哈利波特的作者JK罗琳日前在推特上问起了什么是比特币,让以太坊创办人Vitalik、特斯拉创办人Elon Musk、知名风投a16z 等名人纷纷出笼解释,不趁机科普一波,要干嘛呢?

Vitalik:「它是一种数字货币。目前少于1800万个单位。它没有任何支撑,只是因为是收藏品而有价值。」
Elon Musk:「政府中央银行所大量发行的货币,在相较之下,让网际网络的金钱-比特币更为稳固。」

JK罗琳其实对于多数的解释并不满意,但最终仍有少数几个简单的描述让她满意的:想像一下,有些东西实际上存在却又不存在。那就是比特币。

06 以太坊鲸鱼正在转向比特币

根据区块链情报公司Glassnode提供的一组数据,从年初以来,以太币鲸鱼(具有1万个ETH以上)数量下降了6%,而同期比特币鲸鱼的地址数量却有所提升。分析之后有两个推论:

1、ETH鲸鱼可能已选择降低ETH持仓来买入更多BTC(看涨BTC减半后的价格空间);

2、投资人对DeFi服务兴趣大增,ETH鲸鱼已经将币转移到各种去中心化借贷智能合约,以赚取更多收益(DeFi锁仓的ETH大幅增长,创历史新高)。

鲸鱼的选择也许可以作为趋势判断的参考。

07 DeFi投资机会,Balancer将发行治理代币BAL

最近很受关注的一个项目是Balancer,其本质上是Uniswap自动做市商(AMM)模型的通用实现,让任何人都可以创建自己的ETF并为此付费,这在以前是不可能实现的。该概念引起了开放金融生态系统参与者的广泛兴趣。

据官方消息,非托管投资组合管理服务Balancer Labs发布提案将发行社区治理代币BAL,初始价格设置为每枚0.60美元。该提案建议向流动性提供者每周分配145000 BAL 代币,或每年分配750万BAL代币,这意味着在BAL成立的第一年,将会产生30%的供应通胀。

嗯,如果感兴趣移步https://balancer.finance/,别说我没提醒你哦。

08 格莱美奖获得者推出个人代币TAPE

前几天我们在群里讨论了一下当下的新趋势,DeFi驱动下的个人代币发行持续升温,现在又新增一个案例,格莱美奖获得者DJ RAC在基于以太坊的市场Zora上发布了个人代币TAPE,TAPE代表着RAC新专辑的限量版磁带(限量100个),起始价格为每枚20美元。交易价格一度超过929美元,目前价格为235美元。

未来会不会越来越多的明星基于区块链发行限量版收藏品呢?这个趋势值得关注。

开放经济正在取代旧经济。关注【DeFi进化论】以跟上这场革命。

最后,欢迎加入我们的DeFi研究社群,实时微信交流探讨。
添加六哥微信号 jackhe2016,说明来意,抱你入群。

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#声明:文中提到的数字资产风险极高,本文不构成任何投资建议

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今日推荐 | 中国打造国家级区块链

DeFi进化论

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中国要大力发展区块链?许多人直觉反射「只是喊口号」,但其实不尽然。

中国已经启动国家区块链平台,由国家信息中心领导的区块链服务网络(BSN)即将在全球范围内投入商业使用。白皮书称,BSN已签署了100个城市节点,并希望在今年年底之前再部署200个城市节点。

政府的重视还表现在雄安新区的建设过程中,这座城市几乎是运行在区块链之上。今天在雄安,建筑公司要参与政府基础设施项目,也都必须使用区块链。雄安例证了区块链技术在中国的部署规模,政府通过大量资金和有利可图的商业项目来推动国家区块链采用。

但是,区块链本质是去中心化和自由主义,政府为什么会喜欢这种限制自己的东西?今天我们就来聊聊国家区块链的底层逻辑。

之前大家常在讨论「有币区块链」、「无币区块链」哪个好,现在逐渐有共识了,前者叫做「公链」且会还权于民,后者叫做「联盟链」是政府主推的政策。官方为了推联盟链而将公链批评得一无是处,是屁股决定了脑袋。

2019年10月,习大大一举将区块链提升至国家战略高度,目标成为全球的区块链领头羊。

从那天起,区块链就成为一项全民运动。官方旋即推出区块链线上课程,地方政府开始铺建区块链服务网络,就连中央机关也办起了区块链黑客松。

许多人都好奇,去中心化的区块链怎会成为政府的好伙伴了呢?原因错综复杂,但说穿了是人们与官方对区块链的认知有所不同。

仅限使用联盟链

官方携手中国银联、中国移动在2019年12月至2020年2月举办一场为期三个月的区块链黑客松,希望借此让区块链知识更普及。有趣的是,这场区块链黑客松禁止使用人们较为熟悉的比特币、以太坊区块链,仅限使用「联盟链」进行创新。

根据竞赛公告:提案所描述的区块链改进方案不能使用公有链技术,必须基于联盟链的共享帐本架构,且不得涉及加密货币或数字资产。

全球的区块链已经有成千上万「条」,虽然名字各不相同,却可以依照基本属性区分为两大类:

  1. 公共区块链(public blockchain)
  2. 联盟区块链(consortium blockchain)

虽然两类都可以统称区块链,但背后代表的意义截然不同。

信任方不同

政府提倡的不是比特币区块链(Bitcoin)、以太坊(Ethereum)这些由全球人民共同经营的「公共区块链」,而是未来将由政府统一经营的「联盟区块链」。两种链除了技术上有所差异之外,但更关键的是背后代表的信任方不同。

政府机关若将资料放上「公共区块链」,是代表愿意让「人民作主」。因为公共区块链是由全球人民共同经营(记帐),即便是一国政府(在技术上)也难以对上链的资料动手脚。

反过来说,如果政府机关是将资料放到自己经营的「联盟区块链」,由于这种区块链的经营者还是自己人,说穿了只是把同一批资料换个地方保存而已,地方政府也不敢「造反」。这背后隐含的意义是「上头做主」,与现况无异。

不过,当有人批评联盟区块链毫无意义时,政府总是有办法反驳。

能提升协作效率

官方文宣主张:公共区块链至今的主要用途就是发行加密货币,除此之外,没看到公共区块链在发币以外的具体应用。

这样的发言当然是标准的屁股决定了脑袋,位置决定了思考。毕竟,万一公共区块链上记录的资料与官方数字不同,就等于挑战中央。官家贬低公共区块链的言论,听听就好。

国家真正想推的是联盟区块链。虽然它无法让人民作主,却还是能在多方协作的场景发挥价值。下方这张对比图最能凸显这点:

就是把原本流水线的协作模式,转成了平台式的协作模式:

左图是目前很多业务系统的串联结构,业务流程都有各自独立系统和独立资料库。一方把业务数据在系统处理完之后,再传给下一方。串连关系的上下游之间都需要各自串接,以便数据可以在不同的系统间传递。

右图是相同的业务流,不同的是从传统的「串联结构」变为联盟链的「并联关系」。各方都有一套结构完全一致的帐本(资料库),帐本间… 有任何一方增加或修改资料,各方的帐本都会即时更新。简单来说,联盟链技术只是调整了资料传递和储存方式而已。

举腾讯打造的电子发票上链为例。

出差时,我们总是小心翼翼收好所有纸本单据,再给主管签核,最后送至财务部申报。这套申报流程就是左方的层层传递模式。而腾讯所打造的联盟链,即是在人们以微信付帐的同时,就将电子发票放上联盟链「存证」。只要企业与政府都认可联盟链上的单据,未来人们就不用凭着纸本发票先向公司报帐再向政府报税,而是可以将微信支付画面同时传给两方即可完成报帐及报税。链上的电子发票存证,与纸本发票的效力相同。

纸本发票非得靠一手转一手的串联协作,但如果改以「数字资料搭配链上存证」就可以进行平台式的并联协作。无论企业或政府都能运用联盟链调整现有的业务流程,提升组织之间的协作效率。

此外,社会上也有许多诈骗问题是源于协作效率不彰导致难以查证,例如新闻图片滥用、学历证书造假或是供应链的应收帐款诈贷。因此,联盟链既能提升效率,又不会迫使政府让渡权力,自然成为中国政府发展首选。

虽然联盟链的概念很简单 —— 提升协作效率 —— 但具体要如何应用在各行各业,则得仰赖人民集思广益。

区块链黑客松

最近官方举办了第一场区块链黑客松(开发者大赛),并预计未来每季举办一场。虽然名为开发者大赛,参加者却完全不需要动手开发任何系统,只要制作简报提案就好。点子比实作重要。

评审最终选出29份得奖作品,其中包含1名一等奖、3名二等奖以及5名三等奖。得奖者多半指出各行各业的效率不彰问题,并尝试运用联盟链提升协作效率。我挑其中两项应用案例说明:

一等奖:基于区块链的医药跟踪监管平台

这项提案实际要改善的是「药价浮报」问题。我们不是药商,很难得知产业内的水有多深,以下是我循着简报内的关键字找到《脉动网》的报导:

「药品出厂→ 全国总代理→ 省级代理→ 药品招标采购→ 区市县级代理→ 医药公司→ 医院→ 患者」是传统的药品流通模式。一个药品出厂之后,需要经过多环节流通和多家商业公司的数次转手,才能最终到达医院和患者手中。

每次流通都将产生人员工资、医药代理商费用、招标费、广告费、公关费、代理商利润等费用,层层加码之后,药品实际销售价格与出厂价相去甚远。并且在这种流通模式下,甚至出现了挂票经营、过票洗钱的企业。

简言之,药品出厂后并非走最短路径到达医院,而是绕了远路让各家公司都「雨露均沾」后,再由医院以较高的价格收购。内文指出,药品绕一圈之后,最终的收购价格增幅可能多达65 倍。

解决这问题未必要靠区块链。政府已有一套监管系统,要求药品生产商、医药供应商和医院都要向政府登录发票信息。可惜这套做法至今成效不彰,政府当初忽略了平台的维护成本、商业竞争关系以及资料串接的技术难度等问题:

  1. 政府要额外维护一套药品采购平台,要价1500 万到2000 万人民币。
  2. 药品供应商担心若将营业资料给出去,可能会被其他竞争对手掌握。
  3. 每家企业和医院都要与政府系统串接,然而各家系统的架构各有不同。

政府花大钱打造了平台,最终却只有少量药品登录系统,最终沦为蚊子建设。

因此,这组提案团队主打的是以「资料上链」取代「系统串接」。仿造腾讯电子发票上链的模式,只要请药品生产商、供应商和医院分别将资料经过去识别化处理后放上区块链「存证」,事后监管单位随时都能按需到链上追查纪录,而不用再靠纸本发票追查不法。

二等奖:基于联盟链的跨境信用状解决方案

这是中国信托在2019年就已经实作完成的应用案例,黑客松参赛者直接山寨也能得奖。有别于人们日常汇款是直接透过现金或银行转帐支付,跨境贸易常用的则是「信用状支付」。

银行业者解释,货物进口商必须出示船公司开立的货物提单才能领货。当货品出口时,船公司会把货物提单交给出口商,再由出口商透过押汇行、开状行,层层转交给进口商。进口商得先支付款项给开状行,才拿得到提单,因而可能出现货物比文件先到的情况。此时,货品必须先寄存港口,衍生仓租费用。实体文件的层层传递,不出错的情况下平均约需5 天,如果文件出错,来来回回时间更加可观。

如果你不熟悉国际贸易,大概会被上述流程弄得晕头转向,或许也因此更能体会报导中的最后一句话—— 如果文件不出错,流程约需5 天。参与者众多、文件一手转一手,难免粗心大意漏了一张重要文件。进口商没拿到提单文件,货物就被卡在港口。不仅无法如期交货,还要额外支付仓储费用。

因此,中国信托、奇美实业携手将信用状数字化并放上区块链「存证」,当成数字正本。链上的信用状存证纪录,与纸本信用状正本的效力相同。未来国际贸易的各个参与方就不用再靠邮寄传递纸本文件,而是可以透过电子邮件寄送「数字信用状」。收到的一方只要与区块链上的存证比对,就知道内容是否与正本相符。因此,可以将原本5 天的作业时间缩短到1 天以内,还能避免纸本文件窜改的问题,提升交易安全性。

类似的应用在全球相当常见。其中  IBM  就打造了食安履历Food Trust平台、航运贸易TradeLens平台以及跨境汇款World Wire平台。每个产业要面对的应用情境各不相同,但区块链的解决方案都大同小异。

未来势必会有越来越多企业逐步将资料放上各自打造的联盟链,借此提升协作效率并消弭低效率造成的诈骗案件。

国家区块链的效益

政府要的不是去中心化,只想运用区块链提升组织间的协作效率,因此联盟链当然是最适当的选择。

国家级区块链的最终效益还是为了降低运营成本,提高灵活性并提供更好的监管。
想想看,如果政府能够通过精心挑选的节点访问所有事物,那么一切都将由政府开发和维护,确无需更多现金投入。

如果某一天,所有的电信公司、银行、交通、支付宝或微信都是属于政府网络的一部分,那么就很难有欺诈行为。

最后分享一个概念,叫做“环形监狱”。

这是英国哲学家边沁提出的:在一个经济且人道的场所, 监视者只需要站在位于环形监狱中心的瞭望塔中就可以监视整个监狱。

这是因为管理者处于一种极其隐蔽的位置,因此他可以清晰的观察到你的一举一动,而被管理者则处于公开的位置,这使得你的一举一动随时都可以暴露在管理者的眼前,同时因为你看不到管理者,所以你就不得不时刻处于提心吊胆而不敢摸鱼的状态。并且让你产生一种背后总是有一种发毛的眼神在看着你的感觉!!

数字时代的“环形监狱”,这绝对是成本最低的社会管理办法。更深远的含义,你自己品吧。

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DeFi驱动下的个人代币发行,会成为未来趋势吗?

DeFi进化论

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开篇我们先来做个小探讨,如果罗永浩发行个人代币,你会购买吗?

具体玩法:任何持有老罗个人代币的人都有权在未来三年内获得老罗收入的15%,上限为100万美元,按季度以Dai或同等的稳定币形式分配。

目前我们看加密行业的新趋势,个人代币数量激增,也出现了公众人物将自己与数字资产捆绑在一起的例子。比如今年1月13日,NBA球星Spencer Dinwiddie卖出了与他3400万美元的NBA续约合同挂钩的个人代币。

同场加映:NBA球星开售以太坊代币,下一个名人债券应该在DeFi上

尤其是随着个人代币发行平台的出现,借助Roll等智能合约平台,发行人可以很轻松的对自己进行代币化,通过将直观的钱包界面与添加独特奖励的能力配对,从而以基于以太坊的资产形式为投资者提供有效的未来上涨机会。

Roll作为行业先驱,截止目前已经发行了有50多种不同的个人货币。Roll为每个发行人提供相同的发行模板:


固定供应量1000万个代币

1)、68%(680万枚)代币在3年内归属(每个月向发行人释放2%)

2)、20%(200万枚)会直接释放给发行人,仅用于在其社区中分发它们

3)、Roll保留1.2%(120万枚)作为平台费用来发展经济并为创作者提供初始流动性

当然类似平台不止一家,如StakeOnMe和HumanIPO,也都支持发行个人代币。
目前个人代币发行中的一个共同主题是年轻企业家或知名人士希望借助自己的声誉来融资,以获得更大的发展空间。


举几个例子:


1、创业者个人代币

Alex Masmej是一家提供NFT贷款公司的创始人,最近他通过Roll平台发行出售个人代币筹集了2万美元。

4月12日,Masmej在推特上宣布,他的个人代币ALEX的首次发行以2万美元的价格售出。ALEX就像是“个人未来收入分成协议和个人首次公开募股(IPO)的混合体”。任何持有ALEX代币的人都有权在未来三年内获得Masmej收入的15%,上限为10万美元,按季度以Dai或同等的稳定币形式分配。

Masmej计划利用这笔资金回到旧金山,开始为他新成立的“专注于主流加密技术的初创公司”寻找共同创始人。

像Masmej这样的情况,个人IPO在加密世界基本上是一个新领域,但这一原则与公司进行ICO的原则相同。不同在于投资者并不是把钱投到Masmej还没有成立的公司,而是投资于其个人。

在这次代币发行中,Masmej卖出了100万代币,仅占1000万代币总供应量的10%。据Masmej说,他的个人代币有100多个持有者,“其中许多已经成为值得信赖的顾问。”这位企业家还承诺投资者可以在其重大人生决策中投票,参与他公司的种子轮和独家会议。

2、行业大V个人代币

本月初,DeFi社区的意见领袖Kerman Kohli通过Roll平台发行的个人代币KERMAN筹集了3万美元。初始发行价为0.02美元,一共出售了150万美元的KERMAN代币,也就是固定供应量的15%。

该项目的特别之处是,它具有迄今为止我们所见过的最独特的经济模型之一,即提供各种激励措施和经济模型,旨在为那些长期追随者(粉丝)带来价值。

Kerman本身是自媒体DeFi Weekly的主理人,有很多忠实读者,并且还参与了许多成功的区块链项目,最著名的是Immutable及顶级加密游戏Gods Unchained。这说明Kerman不是一个简单地利用炒作来赚快钱的人。

他早就证明了自己有能力为加密生态系统提供价值,所以现在他希望利用自己的经验来建立一个专门的社区,顺应社交货币这一令人兴奋的新趋势。

KERMAN代币主要用途:

  • 兑换DeFi Weekly报道服务
  • 订阅DeFi Weekly的付费阅读
  • 兑换Kerman的咨询服务
  • 在Twitter上转赠给别人

为了将价值带回给投资者(粉丝),还设计了如下经济模型: 

  • 代币销毁 –从DeFi Weekly 以及以上所有参与项目中所获收入的5%用于回购销毁代币,通过销毁现存中一定数量的代币,达到通缩目的,即增加了流通代币价值;
  • 治理 –代币持有人可以表达他们对Kerman人生决策的想法,例如未来的就业和《 DeFi Weekly》的内容选择;
  • 访问权限 –购买15000枚以上KERMAN(300美元)的用户将获得访问独家Telegram组的权限,并能够参与任何未来风险投资的早期投资。

当然,这种性质的代币销售具有很高的实验性,并且具有很高的风险度。需要投资者自行承担风险。

3、数字资产做支撑的个人代币

5月2日,NFT投资者WhaleShark在推特上宣布推出个人代币WHALE。

备注:NFT全称非可替代令牌,代表着独特的、不可替换的资产,具有广泛的潜在用例,包括加密收藏品和数字财产,如数字房地产和数字艺术品。

WHALE代币的独特之处在于,据称由世界上2900多种最有价值的NFT资产作为后盾,价值超过100万美元。也就是说该代币不是凭空产生,是有资金托底的。相当于将自己的数字收藏品投资组合代币化(更准确说是个人债券进行代币化),跟代币持有人分享未来投资收益。

那么问题来了,如何验证发行人有足额资产呢?由于以太坊的透明性,投资者很容易通过这个哥们的OpenSea帐户深入了解其名下控制的各种资产。
(注:OpenSea是NFT交易平台)

除了具备投机性,享受WhaleShark的基础投资组合增值外,WHALE代币还可以用于以下用途: 

  • 从WhaleShark的OpenSea帐户购买某些 NFT 
  • 从WhaleShark的合作伙伴处购买独家NFT 
  • 租用WhaleShark拥有的数字房地产 
  • 接受WhaleShark的咨询,咨询费为每分钟1枚WHALE 

由此产生了一种多用途的混合代币。

以投资组合作支撑看上去比个人任意发行的代币靠谱,但是要注意的是,在实际践行当中如何确定这些NFT资产的可分割性质。如果我持有总量1%的WHALE 代币,实际上无法“兑现”成WhaleShark名下所有NFT资产的1/100,其价值实际上是来自对该资产组合的整体债权。

为了进一步说明WHALE代币的价值情况,白皮书描述了代币还将用于管理和对未来的投资决策进行投票,以及将部分收益用于代币销毁。

在以太坊继续朝着有价值的NFT的可分割性迈进的同时,该实验可能会有新的发展。我们持续关注!

你觉得个人代币发行模式会成为未来的普遍趋势吗?还是说跟ICO一样会快速泡沫化?

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延展阅读:NBA球星代币化未来收入;下一个名人债券应该在DeFi上

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