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加密网络正在重新定义传统市场的角色

六哥(何宇清)

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未来加密货币平台可能会越来越多地被用来“组织经济活动”。加密货币网络可能会引入参与经济活动的新方式,传统市场和集中化企业的角色可能会发生变化。为什么这么说呢?本文为你解答。

如果说奥地利经济学是比特币的理论基础,我认为罗纳德·科斯则是一般加密网络的灵感来源。

1937年,罗纳德·科斯撰写了一篇题为《企业的性质》(The Nature of the Firm) 的开创性论文。该论文为一个全新的微观经济学分支奠定了基础,这一分支被称为企业理论,并因此获得1991年诺贝尔奖。

在社会科学领域,天才的标志是他们发现重要的隐藏真理的能力,这些真理在后见之明中是如此不言而喻。而科斯就是这些天才之一。

他在文中试图回答困扰同年代经济学家的一个问题:如果市场是有效率的,那为什么还需要公司呢?为什么所有的经济活动不是在个体层面进行,人们相互签订交易合同呢?毕竟,市场是自亚当史密斯以来最受崇拜的概念之一,并且被认为是最有效的。

回答这个问题的过程揭示了世界上从未发生过的至关重要的见解。

公司与市场

在探讨科斯的问题之前,似乎有必要给公司和市场下一个定义。

在现代经济理论中,看待公司的一种方式是,它是一个经济活动由企业家集中协调的机构。

相比之下,市场是一个经济活动由价格机制分散协调的机构。

为了更好地理解这种差异,假设我想将项目外包给个人程序猿,合同价为每小时100元。我的竞争对手希望聘请同一个人参加类似的项目,开价每小时200元。最有可能的是,他将跟我的竞争对手签订合同。这是市场的价格机制。

另一方面,在公司里,程序猿从A项目调到B项目,或从A组调到B组,不是因为B会给予该程序猿更高的报酬,而是因为程序猿被命令这样做。这是企业家的协调机制。

作为资本主义和权力下放的支持者,你应该想知道科斯在想什么,如果市场如此有效地最大化人们的激励,为什么中央计划模式,即公司,在我们的生活中如此普遍?

换句话说,为什么不能通过个体之间签订合同以完全分散的方式进行所有经济活动?

通常,当两个相互竞争的概念A和B处于平衡状态时,它们必须在某处进行权衡,这样A在一件事情上比B好,但在其他事情上比B差。在我们的案例中,公司必须牺牲市场缺乏的激励最大化。

科斯的答案是交易成本

交易成本

经济学家有时会沉迷于零交易成本的概念,而且纯粹的智力问题与零交易成本的世界如何相似。

科斯的大部分职业生涯都在法学院度过,他很清楚这样的世界不可能存在:

为了进行市场交易,有必要发现谁希望进行交易,有必要告诉人们交易的愿望和方式,以及通过讨价还价的谈判缔结契约,督促契约条款的严格履行,等等。

所有这些都是市场中存在的交易成本,无论是金钱还是时间。

通过研究分析,科斯将交易成本分为三类:

  1. 搜索和信息成本
  2. 协商和决策成本
  3. 监督和执行成本

这些成本在公司内部明显较低。

  1. 随着信息在公司内部更自由地流动,企业家可以更容易地找到合适的员工来执行某些任务。
  2. 在没有或很少进行非正式谈判的情况下,企业家只需雇佣员工。
  3. 企业家通过降级或解雇来惩罚表现不佳者。

这是公司与市场并存的主要原因。对于某些类型的经济活动,公司减少了上述交易成本。举例来说,通过避免要为每一笔交易洽谈合同,公司可以最大限度地降低交易成本。

加密网络弥合市场和企业

像比特币这类加密网络的出现,模糊了市场与公司之间的分界线。事实上,它们兼顾了两者所具有的优势。

在大多情况下,加密网络可能并不比市场和公司更好,但在某些情况下则提供了一个有价值的替代方案。

与市场类似,它们允许人们在没有中心节点的情况下分散化地组织经济活动。精英参与者通过纯粹的经济激励而不是雇佣,参与货币供应、计算、存储、预测、内容制作和内容管理等活动。

与公司类似,它们有助于降低交易成本:

1、搜索和信息成本

加密网络最终是一种网络,网络具有“网络效应”。每个现有参与者都知道增加新参与者会为自己创造价值。因此,每个现有参与者都被激励去寻找新的参与者,这简直太厉害了,实现零成本获取用户量。

这与市场的价格机制形成了鲜明对比,在这种机制中,雇员只是个人或少数人。

2、协商和决策成本

讨价还价从根本上说是一个价值发现的过程。在你愿意接受的条件以及桌子另一侧愿意接受的条件之间找到均衡点。由于存在沟通摩擦,这可能是一个十分漫长的过程。有时候,游戏一方不按套路出牌,反悔或者不承认口头承诺,这对另一方来说代价高昂。这就是开源软件、智能合约和通证可以发挥巨大价值的地方。

开源软件公开并充分传达了这样一个概念:如果某人对这些条款不满意,他们可以通过分叉代码和更改参数来提出新条款。

通证则允许价值发现过程以流动交易的形式发生。它实际上是谈判桌两边的大量参与者之间的谈判,新的出价和报价被迅速列出来以减少信息不对称。

3、监督和执行成本

加密网络不是通过国家法律强制执行合同,而是通过分布式的共识来执行智能合约。在全球化时代,分散共识的无国界性质特别有价值。「智能合约」的概念,最早由身兼电脑科学家、密码学家的 Nick Szabo 在 1994 年提出。

当然,不是所有法律都可以用软件编码。但是,对于加密货币和图灵完备的虚拟机,财务奖励和惩罚却很容易实现。

结论

经济理论不在于完美,而在于有用。

科斯关于公司的性质也不例外。许多学者在他的基础上建立并绘制了更全面的图景。

尽管如此,他仍然是一个优雅而富有洞察力的人。他提高了我们对市场和公司共存的原因的理解。

加密网络有可能弥合市场和公司之间的差距。一方面通过带来市场具有的吸引精英参与者的固有优势来弥补公司的不足。另一方面通过提供公司所固有的交易成本效益来弥补市场的不足。

因此,在未来几十年内使用加密网络组织越来越多的经济活动并不是不可想象的。

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「商业不靠谱」发起人六哥,何宇清,区块链基金共石资本合伙人,BUIDL创始人。互联网创业老兵,中科院特聘创业导师。从09年创业至今,做过AR黑科技,折腾过电商,做过女性社交购物APP,创业前任职于奥美、大旗网。爱分享,爱折腾,也爱打太极拳。六哥是陈式太极拳十二代传人,欢迎与他交流切磋。

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加密货币投资组合追踪软件Blockfolio创始人访谈

BUIDL

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Blockfolio app portfolio screen

Blockfolio是全球排名第一的数字货币投资组合追踪软件,它和各种数字货币以及交易所兼容,可以清楚的看到拥有的货币数量以及总资产。下载用户量超过500万。去年十月份获得1150万美元A轮融资,对冲基金Pantera Capital领投,交易所Bitmex和Huobi参投。

来看看对Blocktfolio的联合创始人兼首席执行官Ed Moncada的采访,对于他如何踏入加密行业以及公司的创始初衷。

Edward,感谢您抽出时间和参加这次采访,能简单介绍一下自己并告诉我们你是如何进入加密货币, 是什么引起了兴趣?

我叫Ed Moncada。我是Blocktfolio的联合创始人兼首席执行官。我也是DASH基金会的创始董事会成员之一。动物爱好者,一位超棒妻子的丈夫,也几乎是一个全职的 失眠症患者。

很幸运我很早就进入这个行业,所以你也可以说我是一个长期加密行业的爱好者。我在2012年底注意到比特币,并在2013年3月购买了我的第一个比特币。我其实是在一个网上比特币扑克牌晚扑克时候购买的比特币。经过3个月的扑克比赛,我的账上有150个比特币,我当时兑换了其中的100个(当时的市值大约在1万美元, 叹气),而且当时换成法币的实话花了48个小时才到我摩根大通的银行账户。因为美国政府限制在线赌博以及涉及的资金往来,我意识到我发现了比特币的特别,因为这个新技术规避了这点。所以我花了3整整三个月的时间阅读所有关于区块链技术的所有内容。这可能是我这一生中最有价值的三个月。

这个经历真是太棒了,Edward。现在,能介绍一下Blockfolio及相关历史吗?

当然可以,在2013年底的时候除了比特币外我已经投资很多的加密货币。2014年初我在Bitcointalk的论坛上找其他创新的想法,发现我每次投资一个有趣的加密货币的时候,都会遇到同样一个在线论坛成员,有一天我问这个人是否他想要在电话上聊聊,我们可以关于一起研究,然后我发现他住在离我家22英里的地方。世界好小,这个成员叫做Charlie Mason,他最终将成为我的Blockfolio联合创始人,也是最初的首席执行官。

然后在这个时间里,我和一个在伦敦的朋友Richard一起玩投资,他是一个多产的山寨币投资者,在Bitcointalk上名字叫Otoh,他是当时,甚至直到现在依然是加密货币大佬。Richard给我看了一个叫做Pocket Crypto的应用程序,它是一个没有任何其他东西的Blockfolio主屏幕,他告诉我,肯塔基州的孩子设计搭建了这个APP,他想要一些新的功能的时候,第二天总是会给他做出来。我想,“很明显这个孩子编码很在行”。

这个孩子原来是Peter Lau,他作为技术联合创始人加入了我们。 我看着这个APP, 觉得可以加入图表,代币的信息,订单和新闻。基本上我们希望用自己的投资资金。我决定把这些所有的资源都放在一起,我问Charlie是否愿意担任首席执行官,因为他有先前的创业经验并且对加密感兴趣。 他同意了,我们创办了公司。Peter作为技术人员,我作为商业开发人员,而且我们还带来一个朋友Ken Feldman作为最初的UX / UI设计师。我们一共投资了4万5千美元作为启动资金。

然后在2017年的时候,加密行业涌入了巨大兴趣浪潮,而我们作为唯一行业内专业APP, 成功占据了大部分的市场份额,这是史诗般增长的旋风。 可以想象在那年晚些时候,我们通过由Pathfinder(创始人基金的早期投资工具)的种子轮融资315万美元筹集了我们的第一轮实际融资,并获得了DCM Ventures的额外投资。 接着在2018年10月,我们筹集了一笔1150万美元的A轮融资,这次融资是由Pantera Capital主导,他们已经在这个领域拥有庞大而深入的人脉关系网络。 我们喜欢与他们合作,并能够利用他们的网络为我们的用户和生态系统带来益处。

那么你怎么想到要开始做Blockfolio的?为什么要做? 在早期的时候,是不是看到一个填补市场空白的机会?

我和Charlie都清楚地意识到区块链技术可以从根本上改变数据库的交互方式。我们也知道,公共区块链是未来,因为私有区块链并不可靠。

所以我们设想未来将会有10000多个需要跟踪的公共区块链资产。我们也知晓交易碎片化的困,每天登录多个交易所账户并跟踪投资是一件痛苦的事情。所以创建blockfolio对我们来说是有意义的。我们为自己建造了它,但我们觉得它有巨大的潜力在未来需要以一个大的方式。但最初只是为了为了解决自己的困扰。

我们意识到有必要建立一个投资组合跟踪应用程序,跟踪所有交易所的所有加密货币。要知道2014年我们开始的时候,几乎所有的跟踪应用程序都只跟踪比特币。在最初的时日,很多比特币大佬公司直接告诉我,blockfolio是一个愚蠢的想法,因为比特币将是唯一的赢家,没有理由花时间在这些其他代币上。我们坚持己见,继续建设。我们有点像诺亚方舟故事中的诺亚,告诉大家这场大风暴即将来临,我们这艘船能放所有的交易进去,人们以为我们疯了。接着是2017年来了,开始热闹起来,接下来,我们知道,12个月内,我们暴涨。

所以你经历了2017年用户的快速增长,而2018年是一个很好的一年,所以现在公司的愿景是什么?

我们的目标是建立一个平台,帮助生态系统从一个投资投机时代过渡到一个真正参与的时代,在很多方面这也是我个人的努力。这种努力说起来容易做起来难。为了实现这一目标,为了生态系统的利益,我们需要将所有参与者链接在一起,让其成为加密技术中最受信任和最易访问的品牌之一。从这个立场,我们可以开始提供更广泛和更具影响力的倡议。blockfolio Signal是我们的第一个信号。

这引出了我的下一个问题,你能否告诉我们一些关于Blockfolio Signal的信息,这是你最近提出的一项举措?

Blockfolio Signal是一个独一无二的通信平台,专为令牌团队建立,可与社区建立联系和互动,从而解决加密社交媒体和新闻来源中的错误信息问题。 它允许数字货币项目与其代币库(持有或监控代币的人)建立更密切,更有意义的关系。

你会在你的平台上发布类似的功能,比如blockfolio Signal吗?

当blockfolio Signal从beta测试中分离出来的时候,我们将会发更多新功能和特性,用于改善用户和数字货币团队的体验。我们最终计划在服务上分层,这样我们的用户和数字货币项目都会发现有价值。

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区块链艺术市场MakersPlace完成200万美元种子轮融资

BUIDL

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Pinterest是一个寻找数字艺术的好地方,但却是一个销售它的好地方。网上任何东西都是无限可复制的,这使艺术家很难建立一种必要的稀缺感,使他们的作品被认为是有价值的。作为Pinterest的第一位员工,Yash Nelapati看到了这场斗争。现在他已经开始创作MakersPlace,创作者可以为他们的每件作品生成区块链指纹,证明是谁制作的,并让它作为限量版的一部分出售。

与Etsy类似,MakersPlace允许艺术家出售他们的作品,而创业公司则减少了15%。收藏家收到一个不可替代的加密货币令牌,其中包含艺术品的限量版数字印刷品的所有权,这些印刷品可以存储在他们自己的加密钱包中,也可以存储在MakersPlace中。经过一年的beta测试,MakersPlace网站今天正式推出。

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“在Pinterest,我们注意到有数百万的数字创作者花费了无数个小时来创作数字艺术作品,但是他们在归因等基本事物上苦苦挣扎,”MakersPlace联合创始人Dannie Chu说道,他在Pinterest工作了六年,领导增长工程。 “他们的工作正在被打印,复制,共享,最终他们从网上投入的资金很少。如果你不能为数字创作者创造一个可持续的模型,你就不会有艺术。“

如果软件正在吃艺术品,Uncork Capital希望在餐桌上占有一席之地。它为MakersPlace带来了200万美元的种子轮,由Draper Dragon Fund和Abstract Ventures加入,加上来自Pinterest,Facebook,Zillow和Coinbase的天使。他们看到玫瑰的加密标记化数码照片去年以100万美元的价格出售,这只是一个蓬勃发展的区块链艺术市场的开端。 “那对我们来说是个灯泡。人们实际上正在重视像物理创作这样的数字创作,“楚说。

Hiscox估计,2018年在线艺术品销售额(虽然主要是传统的离线艺术品)为46.4亿美元,而巴塞尔艺术博览会估计今年艺术品总销售额为674亿美元。随着越来越多的艺术品在网上销售,MakersPlace可以处于有利地位,而且更多的艺术品变得真正的数字化。 “MakersPlace已经与数以千计的令人难以置信的数字艺术家合作,销售他们独特的艺术品,证明了他们建造的易于使用的平台,”Uncork管理合伙人Jeff Clavier说。 “他们还创造了一个无缝且有趣的一站式商店,用于发现和收集数字艺术品。”

创业公司的技术设计使艺术家指纹识别他们的工作不需要广泛的区块链经验。他们只是将其上传到MakersPlace,然后在其他地方分享,通过与Civic的集成验证他们的身份,他们拍摄持有驾驶执照的照片,并使用创作者的名字,艺术品的名称,印象和版本生成基于以太坊的令牌号码和日期。以太坊令牌名称,ID,合同ID和创建者的ID都已分配,因此有永久的作者身份记录。

艺术收藏家可以浏览MakersPlace的动画,摄影,绘画,像素艺术和3D创作的类别;探索最近和流行的上传;或搜索特定的艺术家或艺术作品。他们可以用信用卡或以太币购买艺术品;使用,展示或分发用于非商业性购买;或在二级市场转售。 MakersPlace不承认它所拥有的艺术品的所有权。

一个主要问题是,不知道MakersPlace的艺术家可能会将他们的作品欺骗性地指纹识别并归因于小偷。 Chu说:“我们使用混合的网站,电子邮件和身份验证服务来实现这一目标(我们使用civic.com)。这对上传和建立被盗数字作品的归属具有强大的威慑力。“但如果他们的创意身份遭到劫持,你仍然可以想象那些技术含量较低的艺术家会头疼。

从Blockchain Art Collective的用于注册物理艺术的NFC贴纸到艺术家倾翻平台ArtByte,还有很多其他区块链进入艺术界。许多初创公司正试图解决艺术归因问题,包括Monegraph,KnownOrigin,Bitmark,CodexProtocol,Artory等。 MakersPlace将不得不希望其人才,硅谷的资金和对数字作品的关注将使其与众不同。

当我们转向一种文化,在这种文化中,代表我们身份的许多东西,从照片到音乐,已经变得无休止地可复制,占有的概念已经失去了意义。然而,我们仍然是内心深处的囤积者,害怕没有足够的东西。 “收集是一种天生的人类行为,但随着人们变得更加城市化,移动化和极简主义,物理纪念品变得不那么吸引人了,”尼拉帕蒂总结道。 “我们的使命是创建一个激励创作者的平台,让他们对自己制作的作品拥有所有权。”

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Curv融资650万美元,打造一款不需要私钥的数字资产钱包

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数字资产初创公司Curv近日公布,完成了650万美元的种子轮融资,由数字资产投资机构Digital Currency Group和以色列网络安全公司Team8领投。

Curv成立于2018年,为机构客户提供钱包服务。它开发了一种完全消除私钥的加密机制。此外,钱包的多方计算(MPC)协议不依赖于用户和密码的单一组合来访问资产。

Curv称,融资将用于开发机构级的数字钱包,让金融机构和企业安全使用数字资产和区块链应用。该钱包将 “消灭私钥的概念”,创造新型加密,用更简单的方式保证交易安全。

由于区块链交易所需的私钥安全问题,操作复杂性和单点故障,许多金融机构一直犹豫不决是否应该在其投资组合中完全接受数字资产。该公司表示,Curv消除了私钥的概念,以消除这些问题,引入了革命性的加密技术,提供了一种简单,分散的方式来保护和签署交易。

Curv解释说,如果想要成功攻击其平台,黑客需要同时获得Curv和客户的股票,这是“极不可能”的,因为该平台的股票是连续自动轮换的 。

Curv发表声明的几天前,Binance的热钱包遭到攻击,导致价值400多亿美元的比特币被盗。但是,Binance保证将从其“用户安全资产基金”(SAFU)中全额赔偿所有受害者。与此同时,Binance将从周二恢复其存款和取款服务。

面多众多针对加密平台的攻击,为了加强客户的信任,许多数字资产服务提供商正专注于为其资金投保。 Coinbase早些时候透露,它已经为其热钱包投保,从Lloyds of London注册的经纪商Aon购买了一笔2.55亿美元的保险计划。

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