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年终盘点:2018年全球区块链行业大趋势

六哥(何宇清)

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制定战略决策需要了解全球和行业趋势。前一篇文章中六哥跟大家聊了聊2018年dApp采用情况,以下是2018年整个区块链行业状况的简要回顾。

加密货币熊市

2018年的熊市每个人都感同身受,中国经济下行,比特币和以太坊价格从峰值跌去了八九成,很多小币种失去了流动性,停留在底部纹丝不动,几乎“寿终正寝”,走上了归零之路。加密货币价格的暴跌导致:

  • 交易所将赚来的资金重新投资于新产品,收购公司,培育生态系统。
  • 因机构投资者在估值飙升时急于入场,大量金融基础设施被开发出来。场外交易员和做市商通过向交易所、机构和持币大户提供流动性赚了很多钱。
  • 投机者(例如许多加密货币交易基金)由于只关注短期回报,赔钱后黯然离场,市场中剩下的大多是那些信仰区块链、有远见的长期投资资金(例如VC)。

在加密货币的过去十年中,我们已经看到过好几次类似的价格起伏。相关阅读见之前的文章《一文看完比特币熊市简史》。

如果我们回顾历史会发现,技术采用和市场之间是松散耦合的。网络泡沫破灭后,互联网的采用耗时三年,而相关金融市场(纳斯达克)的恢复需要12年。与过去一样,我相信加密货币金融市场最终会恢复并变得更强大,只是需要时间。

ICO的兴衰

伴随着币市寒冬,2018年ICO项目的数量和筹资额度迅速下降。

主要原因包括:

  • 市场饱和导致ICO价格上涨:一个ICO项目在营销、法律、税务、开发和安全方面开销约为100万美元。
  • 缺乏监管指导使ICO成为一个高风险行为。许多ICO项目都收到了SEC(美国证券交易委员会)的传票。
  • 美国SEC对项目方进行处罚(如去中心交易所EtherDelta被罚了约40万美元)导致一些项目被迫宣布关闭或将其代币转换为证券(意味着要接受严格监管)。某些极端情况下,创始人则受到了更严厉的处罚。
  • 由于市场饱和以及BTC和ETH价格下降,参与ICO的回报减少。
  • 95%已完成的ICO和代币在技术上或从商业角度来看都没有多大意义。市场参与者花了很长时间才意识到这些项目都是狗屎。

作为ICO的替代方案,有一些项目正致力于建立标准并为发行和交易证券通证(STO)提供服务。由于监管环境不明确,STO目前还处于极低水平 – 事实上,大多数挑战无法仅靠技术解决。【加密精选】STO的潜力在哪?

不断增长的开发者市场

尽管加密货币市场遭遇暴击,但使用区块链技术的开发者数量在持续增长,以下几张图看完了还是挺让人欣慰。

1、以太坊编程语言Solidity安装包每月下载量:

2、dApp每月新增数量:

3、OpenZeppelin每周下载数量

(OpenZeppelin是编写以太坊安全智能合约的库)

今天,几乎所有的智能合约开发都发生在以太坊上。虽然以太坊 2.0和二层规模解决方案现在正在进行中,有望极大提高交易吞吐量,但是很多新的区块链公链平台也正在参与这个市场竞争,甚至可以与以太坊相媲美。一些有趣的项目比如DFINITY,Algorand,Tezos,Filecoin,Cardano,Ziliqa,RSK,Polkadot和Cosmos,都筹集了大量资金,并且主网大多已经上线。

此外,公链领域出现了很多突破现阶段区块链主流架构的创新,比如采用DAG有向无环图的公链从根本上摒弃了区块概念,交易直接进入全网中,达到所谓的“无区块”效果。Radix提出的逻辑时钟则是另一种很有潜力的共识机制,既非“区块链”,也不是DAG,该项目也不进行ICO,主网明年上线,值得关注。很多开发团队开始意识到,区块链只是去中心化共识的开始,是迭代中的一个阶段,未来可能有更多无区块的“区块链”出现。也许区块链这个词也只是过渡阶段的代称,最终会被更符合去中心化网络内涵的词汇所取代。相关阅读《吐槽“区块链”,为什么我们还没抛弃它?

虽然所有这些区块链都有更好的功能,但它们需要打破以太坊的网络效应,并引导开发者社区建立在他们的平台之上。其中一些公链(例如Algorand,Cardano)设立了专门的VC部门来投资建立在他们平台上的项目。他们还将利用手里充裕的资金举办开发者大会,提供赠款,以及建立教育内容等。

当前智能合约的时髦用例

1、加密货币作为钱

2018年是属于稳定币的一年。发生这种情况的主要原因是许多交易所只提供币币交易而不支持加密货币对法币交易。为什么呢?因为假如支持法币交易,交易所就必须通过银行,会被收取高额的费用以及需要走额外的KYC / AML流程(合格投资人认定以及反洗钱)。此外,随着比特币价格下跌,大多数山寨币价格也下跌,因此如果持币者想要从加密货币交易中获利,他们需要转向另一种更接近美元估值的资产,即避险需求也助推了稳定币的崛起。

在以前的文章中,我们介绍过稳定币有3种类型:

a.价格锚定美元,欧元或黄金(例如Tether,CENTER,Paxos)。商业模式尚不清楚,可能是托管在银行的法币资金利息收益。最初则主要是出于战略目的,在交易所创造流动性。相关阅读《深度解析稳定币

b.锚定加密货币(例如DAI,用户可利用多种数字货币资产作为抵押,来获得等同于市面上1美金价值的DAI)。商业模式是令牌持有者支付的手续费。如今,ETH供应总量的近1.5%被锁定在Maker的智能合约中用于发行DAI。

c.由算法“中央银行”支持 商业模式尚不清楚。值得注意的是,Basis是ICO融资最多的稳定币项目之一,最近被迫关闭并将所有资金返还给投资者。详见《监管下的悲歌,知名稳定币「Basis」确认无法逃离美国证券法,正在关闭项目,将资金退还给投资人

除了Coinbase,Circle和Bitfinex等加密货币交易所之外,传统的科技公司正在进入这个领域并开发自己的稳定币。当然也不乏大量的骗子公司在这个领域积极布局,割韭菜。

2、加密货币作为资产

由于非同质化代币(NFT)的兴起,让独一无二的数字资产成为可能。以前ICO基于以太坊发币,发行的都是同质化代币,即FT(Fungible Token),以ERC20为基本标准,是互相可以替代、可接近无限拆分的token。而非同质化代币,即NFT,则是唯一的、不可拆分的token,如token化的数字门票、游戏道具等。虽然目前的采用度仍然很低,主要应用于游戏(例如Cryptokitties)。还有一些公司与知名品牌合作创建品牌数字资产,期望将其纳入主流采用。相关阅读《密码学如何重新定义私有财产

商业模式主要是创建和销售这些资产,或者建立数字资产交易市场收取交易费用,著名的项目比如OpenSea(数字资产版的eBay)。

3、去中心化金融

建立开源、去中心化的金融基础设施的项目。这些包括去中心化的交易所协议(例如0x),信贷和贷款协议(例如Dharma,Maker),去中心化的数字货币衍生品交易协议(例如dY / dX)等。

去中心化金融的主要挑战包括:如何创建和管理分散的身份和信用系统以访问这些服务,以及这些协议如何适应当前的法规以及KYC / AML要求。

4、数据所有权和交易

区块链技术助力消费者自己掌控私人数据,而不依赖于中心化实体。一旦用户拥有自己的数据,他们就可以通过去中心化的数据交易所(例如Wibson,Ocean协议)销售这些经过加密处理的数据。

然而,在数据存储和管理方面,用户体验设计挑战极大,再加上用户习惯仍然信任中心实体,而且个体数据的经济价值相对较低,无法触发行为变化,因此对这个用例的采用非常具有挑战性。

小结

2018年更多的是关于加密货币交易,实验和布局基础设施,2019年将更多地是为真实用户解决实际问题,部署可扩展和强大的基础设施,打造卓越的用户体验和推动可持续发展的业务。ICO不会消亡,STO会登场。STO比起传统的运作机制,能为我们带来更点对点的优势、效率、也开启了更多的机会。我相信2019年会是一个关键的一年,人们可以真正的造出应用,好好的证明科技该有的价值。我很想知道这些趋势如何演变以及明年会出现什么样的机会。如果你在区块链领域创业,欢迎与六哥交流:jackhe2013(加微信)。

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「商业不靠谱」发起人六哥,何宇清,区块链基金共石资本合伙人,BUIDL创始人。互联网创业老兵,中科院特聘创业导师。从09年创业至今,做过AR黑科技,折腾过电商,做过女性社交购物APP,创业前任职于奥美、大旗网。爱分享,爱折腾,也爱打太极拳。六哥是陈式太极拳十二代传人,欢迎与他交流切磋。

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另类共享经济,出租「闲置」显卡算力赚外快

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曾想过家里电脑的显卡,有一天能通过网络借给数百公里外的玩家玩游戏吗?

美国新创企业Vectordash开发了一种新兴的共享经济:算力租赁。无论你是一般玩家,或者曾是比特币矿工,都能把手边闲置显卡的运算能力「租出去」,赚取一笔不小的外快。

以往若想顺畅地游玩新推出的3A大作,你需要购买或组装一台高阶电竞电脑,花费上万跑不掉,而且仅能在家中使用,无论是回老家过年,或者外出游玩时,都无法享受高阶电脑带来的顺畅游玩体验。

现在玩家们有了另一个选择,用28美元的月费订阅Vectordash即将推出的游戏串流服务,如此一来,即便没有游戏级电脑,依旧可以随时随地游玩对配备有较高需求的大作。

Vectordash为云端GPU平台,由拥有人工智能背景Sharif Shameem创立。Vectordash起初是Sharif Shameem基于自己的研究经历,为缺乏高阶显卡训练AI的研究人员所设立,主打以亚马逊AWS、Google Cloud、Microsoft Azure等云端平台十分之一的价格提供GPU运算能力,现在他们更将事业触角伸向串流游戏领域。

一般而言,建置云端服务需要非常高昂的成本,但Vectordash找到一个取巧的方式:向显卡持有者租用运算能力。他们每个月向GPU提供者给付60至105美元的费用。

出租显卡算力,比挖矿更好赚

显卡持有者哪里找?答案就在挖矿市场。

两、三年前掀起的虚拟货币浪潮,导致许多民众、企业纷纷涌入挖矿产业,购买高阶显卡加入淘金热。Vectordash便以挖矿收益两倍的价格,向这些挖矿企业、个体户租用运算能力,再分配给需要的客户使用。

Vectordash的作法开启一种新兴的算力共享经济,吸引闲置的显卡为玩家、研究人员服务,让浪费在挖矿上的电力,得到更好的运用。

虽然这种取巧的方式免去昂贵的固定成本,但高昂的租金仍是非常庞大的成本,难以确定向玩家收取28美元的月费,能替公司带来多少收益,再加上有多少玩家愿意为这项服务买单,仍是未知数。

云端巨头入主游戏串流服务,Vectordash能否夹缝求生?

实际上,云端巨头们都曾表露进军游戏串流领域的意图,1月上旬亚马逊开始招募串流游戏相关的工程师;微软才于上周发表串流游戏服务Project xCloud;外界也猜测即将于加州揭幕的游戏开发者大会(GDC)上,Google会发表游戏串流服务。

若亚马逊、Google、微软等大型企业欲动用原本的资料中心抢攻游戏串流市场,可以轻易将价格压低,届时Vectordash的商业模式能否维持,才是真正受到考验的时刻。

最后,与一般的串流媒体服务相比,游戏串流服务一大困难点在于「网络延迟」,若玩起游戏时会感觉「卡卡的」,那很快就没有玩家要使用这项服务,尤其是分秒必争的射击游戏。

不过网络延迟主要取决于物理距离限制,虽然还不清楚Vectordash技术细节,倘若提供演算力的出租户分布够广,或许有机会在这方面领先受限资料中心位置的云端巨头们一步也说不定呢。

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疯狂的IEO:交易所主演2019版割韭菜大戏

BUIDL

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ICO、STO、IMO、IEO,市场上出现数个「Offering」你都有搞懂吗?这两天各大平台腥风血雨开始了IEO 的疯狂举动,我们听说过IPO、ICO,现在又出来个IEO,一定有很多人一脸懵逼。

「ICO」全称为Initial Coin Offerings,应该最为大家所熟悉,特别是2016-2017 这一年间市场上大量涌现ICO公开融资的项目。

「STO」全称为Security Token Offerings ,是随ICO浪潮所引发的高关注度而生,由于ICO一直处于「无监管」状态, 市场慢慢出现失控的迹象。STO可简单理解为主动接受证券法监管的合规ICO。

各国政府跟监管单位表示这个市场需要管,但要怎么管?答案多是:需要研究跟讨论!再加上ICO所发行的代币是否含证券成份?是否适用于证券法规监管?这些讨论慢慢被产业内部消化,「证券型代币」、「代币化证券」一方面试图解决ICO的困局,同时把大型投资者、机构带进市场, STO的卖点就是合规、受监管。

「IMO」全称为Initial Mining Offerings或Initial Miner Offerings ,意为「以矿机为核心发行的虚拟数字资产」的代币发行模式,指项目方自己售卖矿机或硬件产品,用户通过购买官方认证的硬件产品来进行挖矿,用这种方式来发行代币。IMO是自ICO项目被中国政府当局要求清退后演变而生,迅雷的链克(原名:玩客币)就是基于IMO模式,发行企业实际上是用链克代替了对参与者所贡献服务的法币付款义务,所以被认为本质上是一种融资行为,是变相ICO。

「IEO」全称为Initial Exchange Offerings,是指直接以交易所作为融资平台,向该交易所用户发售代币。IEO其实是一个很简单的概念,就是一个币,不通过众筹直接上市交易,然后在交易的过程中项目方将自己手中的筹码发配给你的过程,这个模式其实早在17 年94 之后就兴起过,但后来随着项目方找到了出海众筹的曲线上市之路后,这个模式就没在火起来。最近无论是国内还是国外,通过ICO融资的方式很难融到钱了,于是大家又玩起了IEO。

 IEO 再次来袭?

IEO 其实不是什么新产品,这个词最近再次被翻出来,主要是币安Launchpad 带动市场重燃。

早在2017 年12 月14 日,币安Launchpad 上线了第一个项目Gifto,后来是Bread Wallet ,但自2018 年熊市以来,Launchpad 没有再推出任何新项目,相信是由于监管压力以及加密货币市场熊市的影响。2019 年1 月时,币安宣布即将在币安Launchpad 上线新项目,以帮助更多区块链初创企业筹集资金,紧随而来的是大家不会陌生的BitTorrent(BTT)和Fetch.AI( FET)项目,两者均在非常短的时间内完成IEO 募资。

由于BTT、FET 的IEO 把「投币」再活跃起来,各大交易所也相继推出IEO 产品:

  • 3 月7 日,火币全球站CEO七爷在回应业内媒体采访时表示,火币即将推出Huobi Prime(火币优选)上币通道,「Huobi Prime 将围绕HT,面向全球优质项目提供一个创新、快速、合规的综合上币服务」。他强调这产品既非众筹也非IEO,但针对这段介绍,市场已经将其默认为IEO 产品。
  • 3 月9 日,BitMax 宣布上线代币预售,去中心化预言机网络DOS Network 项目将通过BitMax 预售500 万枚DOS 代币。
  • 3 月11 日,Bittrex 子公司Bittrex International 宣布推出IEO 平台,韩国初创公司RAID 将于3 月15 日早上9 时在该平台上发售170 亿枚XRD。
  • 3 月12 日,OKEx CEO JayHao 在微博透露,OKEx 即将上线utility token 销售平台「OK Jumpstart」,用于扶植真正优质的项目和早期创业者。

此前,币安CEO赵长鹏在受访中表示,IEO模式复制容易,但执行能力就无法被复制,同时币安在项目选择上拥有优势,因此「欢迎其他交易所来抄」。虽说到「抄」,但实际上IEO并不是币安首创,不过在币安带起风潮后,各大交易所有些「不落人后」的意味。

对项目方来说,IEO无疑是个大利好。直接登在交易所的公开募资平台,获得光环或背书,再来,有交易所自身流量和影响力为基础,让募资较易达标。该交易所后续也很可能会成为代币在二级市场上的主力交易所。这就等于直接替项目方打通一、二级市场,进一步加快代币在市场的流动。

于交易所而言,可以理解成用其自身的审核制度来代替监管,更重要是交易所从上架代币变成了发币方,这相当于变相承担了投行、央行、证监会、交易所等多重角色,最大的风险就是监管疑虑和品牌口碑,像是项目上线却无人购买导致众筹失败,或是公募投资者被套牢,均对品牌及市场信心带来损害。

实际上,IEO本质上与ICO无异,只是「募资者」从原来只有项目方,变成了项目方加交易所两者,因此,若说ICO携带着泡沫,实际上,交易所用户在IEO上面临的投资风险依然不容小觑。虽然为了削减泡沫效应,赵长鹏给出的建议是,用较低的价格募资。但是,对用户来说,所有非正式监管的单方面承诺都有可能成为骗取信任的借口。有见及此,火币和OKEx为避免监管带来的风险,两者推出「类IEO」产品时皆强调是围绕在合规和审慎的前提下。

为什么可以成为近期市场爆点?

首先,币安作为此次IEO火爆的幕后推手,可谓功不可没。币安近年在币圈的影响力日渐壮大,再者,当下市场缺乏融资方式,加上IEO 极高的操作性也是其火爆的重点之一。

假若在交易所独家上线公募,之后独家上线交易,设在私募部分和团队部分的代币还未解锁,使市面上流通的只是总量的很少部分,形成一种「高控盘」模式,只要搭配营销策略,可让币价有上涨空间,让投资者觉得有利可图。

由于三大交易所接连针对IEO做了些动作,中国币圈开始传出,「IEO 可能是牛市最强劲的背后力量」、「IEO 是牛市的幕后推手」等说法,IEO 也许可以像当年的ICO一样,掀起一轮大牛市,让项目可以借机「登月」。不过,也有评论认为,「这轮IEO 的疯狂,也只是各交易所追逐市场热点,争夺人们眼球和短期流量的行为,并不能代表真正的价值。」

这个不新鲜的模式为什么这么热闹?因为重点不在于「模式」,而是「谁在玩」。「赵长鹏加孙宇晨」才是真正让原本被冷静下来的「投币」活动再起波澜,在熊市中狂涨五倍、十倍的币,很难不引起注意。

然而,IEO 只是一种募资方式,其与项目本身的优劣也并无直接关系,因此被质疑这又是一波疯狂的投机,下场必然会有泡沫产生。一旦币价破发,曾经历过前次泡沫爆破的人,将会逃的更快。

IEO 其实就是ICO,不过…

IEO 是不是「变相ICO」?看过前面所说的,会发现其实IEO不过也是ICO,只是IEO 看来可以解决一个ICO 根本性的问题,就是「审核」及「信心」。

交易所先对项目进行审查、评估,再来订立交易方式和发售价格等规则,然后才在其平台上进行代币公开发售,交易所赌下自己品牌来给市场建立信心。此外,IEO 给投资人增加另一个「参考指标」,在过去的ICO 模式下,投资者需要做的功课很多,需要考量项目各方面的表现,包括白皮书、团队、代码、社群等等;在IEO 模式下,这些所需要考量的因素也会全部转移到交易所身上,与此同时,「交易所」也成了投资人可以参考的因素。

在这样的情况下,IEO 是不是可以把「某某站台」、「某某背书」、「币圈大佬」等的角色淘汰掉?

另外值得留意的几点是:

(一)IEO的项目数量不可能像过去的ICO 那么多,数量会变得相对稀少,主流的交易所为了名誉不会随意上架,应该会尽可能进行筛选。

(二)IEO只是募资的一种方式,项目最终能不能成功,有没有按照白皮书所写的执行计划,是没有保证的。

(三)交易所存在着「既当运动员又当裁判」的嫌疑。

(四)我们认为这一模式之后很有可能会被滥用,成为劣质交易所联手项目方「敛财」的工具。交易所为不良项目甚至是自己控制的项目背书,利用 IEO 的方式来为劣质区块链项目发行代币,借此抬升自己平台的代币。 这些劣质交易所会突破 KYC 的限制,让不合规的投资者也进入市场,公然违反各国相关法律。

所以,在此提醒各位投资者,投资仍需看清项目本身的风险,切勿盲目信任交易所背书。

最后要说一下,如果要炒币,2019年的阶段性投资逻辑:选择大平台的平台币!

大平台想要做好IEO,一定会首选使用自己的平台币,首先开通XXX对平台币交易对,尤其是那些国际上不可多得明星项目,因为这样有利于平台币价格的稳定增长,说简单一点就是平台币替代了之前以太坊的功能,如果IEO未来完全替代ICO,那么以太坊的价值将无从体现,所以,未来一段时间,平台币仍然是市场的炒作重点,平台币涨后会掀起整个市场的反弹潮,也是2019 年最好的一次赚钱机会。

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为什么比特币未来会涨?

BUIDL

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导读:在这个公众号中我们很少会谈论加密货币的价格,虽然六哥自己也配置了一些,但是投资有风险,尤其币圈投机性比较强,六哥并不希望大家一窝蜂都去当韭菜。但今天例外,六哥墙裂建议大家在熊市谷底拿出些闲钱投资比特币,年前我们写过一篇比特币最佳买入时机的文章《科学方法告诉你,购买比特币的最佳时机》,推荐大家阅读。

小白投资者当然最关心的是,比特币价格未来会不会涨?

本文将说明如何使用高级方法来评估比特币的未来价值。我们将重点介绍世界上的三个重要趋势,并分析其中任何一个趋势如何导致未来对比特币的需求增加,这种需求可能为现有持有者创造巨大的上涨空间。

如何对比特币进行估值

在足够长的时间框架内,对比特币进行评估是比较简单的。市场根据可用的供需情况找到价格。当更多的人想购买比特币而非卖掉它时,价格就会上涨,反之亦然。对于大多数类型的资产而言,价格上涨促使生产商更多地投入资产,从而推动价格回落。同样,价格下降导致供应减少,使价格回升。结果,大多数商品在生产成本附近往往相对价格稳定。

比特币有2100万的固定的供应量。市场仍然可以尝试创造“替代品”(具有类似特征的其他加密货币)以增加供应。我们完全可以预期会发生这种情况,但货币具有巨大的“品牌价值”,表现在网络效应、流动性和现有金融基础设施的整合上。比特币供应并非是完全无弹性的需求变化,但肯定不如其他资产那么好,因此现有的所有者,而不是生产者,可以获得优势。

所有比特币的总和乘以价格称为市值。和法定货币相比,房地产、股票或商品等资产的“市值”使我们能够看到人们在任何特定时间存储的价值。当前比特币的市场价值为800亿美元,与我们认为可能被削弱的潜在目标市场(价值储存市场)相比,这个市场规模较小:

  • 在国外持有的美钞:约1万亿美元
  • 全球基础货币:19.6万亿美元
  • 为投资目的而持有的黄金:私人持有约1.1万亿美元(不包括珠宝)和中央银行持有的1.3万亿美元

由于比特币(和替代品)的供应方面对需求变化的反应较小,我们预计需求的增加将反映在较高的交易价格中。我们已经看到了这种未来需求的三个主要来源。

1、对数字现金的需求

今天90%的资金都是虚拟的,只存在于银行系统的数据库上。

从实物现金到数字支付的增长趋势是可以理解的。现金支付很麻烦,你需要在同一个地方进行交换。

一个完全放弃使用现金的国家被称为“无现金”国家。它可以在没有强制的情况下发生,比如瑞典。在其他国家,例如印度,政府已经废除了大面额的纸币。在中国,数字支付是中国社会信用体系的支柱。

世界各地的中央银行都被负利率的想法所吸引。在无现金社会,央行可以直接向人们的银行账户征税,以抑制储蓄,并以消费和投资的形式鼓励“总支出”。

数字支付是高效和方便的,是一种新的货币形式。数字支付通过在每个交易中纳入受信任的第三方来提高效率,这个第三方负责维护中央分类帐,从而在有需要的更容易进行更新。这种安排并非没有缺点:中间机构监督所有的金融活动,可以拒绝它不同意的交易,甚至完全没收资金。

另一方面,现金可以在人与人之间进行点对点交换。这些交易是无需许可的,私有的,最后是最终确认的(之后没有人可以逆转交易)。

随着我们对金融中介机构的依赖性增加,到底谁在控制这些中间机构对于我们来说也越来越重要。如今,少数支付公司在这方面有巨大的话语权和实际影响。货币是经济命脉——如果一个人被支付处理商切断了数字支付的通道,他就会失去了自主权,几乎没有机会经营自己的业务。

每年,世界都在逐步走向“无现金”。我们认为,原因在于数字支付的好处对用户来说是即时且可见的,而在缺点和坏处在引发重要问题之前是不可见的。因此,全球实物现金供应量将继续减少。然而,这种减少并不能准确反映持有它的需求。政府、中央银行和大公司都有动力推动无现金社会(虽然不是所有机构和公司都这样做),而没有统一协调的商业利益支持现金。只要金融中介机构可以完全信任(虽然不能保证永远会这样),对现金的需求也会不断减少。就像火灾险一样,在真正发生火灾以前,火灾险似乎是没有必要的。

比特币是第一种也是唯一一种提供类似现金属性但可以数字化存储和转移的货币形式。当政府不再提供实物现金时,对于具有类似现金属性的资产,可能存在大量过剩的需求——比特币恰恰可以满足这种需求。

 

2、对全球中立结算网络的需求

数字支付适用于拥有可信任中间人的参与方。自二战以来,美国一直是大多数发达国家值得信赖的中间人。最近,美国已表明他们有意将金融体系变成一种武器来实现其政治意愿(迫使SWIFT切断与俄罗斯和伊朗的业务,作为美国对这两个国家制裁的一部分)。美国的盟友并不想任人摆布。

此外,许多国家的政治情绪正转向孤立主义,无论是在欧洲还是美国。美国主导的软实力机构,如世界银行、国际货币基金组织和世界贸易组织,正在逐渐失去影响力。这些机构是将美国的力量投射到国外的主要工具,这些机构的削弱将导致权力真空和不确定性。我们相信世界目前正在从拥有一个值得信赖的保护者和中间人转变为多极世界秩序。

随着世界大国之间的摩擦增加,信任由其他人控制的金融基础设施的意愿将会降低。这就产生了对不受一方控制但政治中立的金融网络的需求。即使是当前的互联网上,审查也在增加。

比特币满足中立和抗审查的条件。虽然在过去比特币网络存在一些有争议的活动(暗网交易),但世界可能会觉得抗审查是一种积极的特点,不再仅仅是为犯罪分子服务的。

 

3、需要对冲现有金融系统

许多人担心世界经济和我们的金融体系过度杠杆化。消费者和主权债务水相对于GDP而言处于历史最高水平,而利率,特别是欧洲和日本的利率仍为零。当经济放缓时,中央银行几乎没有什么货币政策操作空间来推动经济发展。

此外,人口结构上的转变造成了未来政府债务与税收收入之间的巨大漏洞。例如,美国政府不仅仅欠了20万亿美元的主权债务,而且以赋权利的形式承担200万亿美元的国内债务。许多人认为,唯一的支付方式是将美元贬值,贬值到以至少能够偿付名义上的债务。

鉴于,这是一个世界末日的场景,思考起来并不是很有趣,但这是任何投资者今天必须处理的现实。当投资者逃离法定货币时,黄金一直是首选的避险资产,但它也被政府高度管制,难以确保安全,有时候也很难取出——正如一些国家(委内瑞拉)今天所经历的那样。我们相信,在足够长的时间内,比特币可以成为互联网原生一代的黄金,对冲政府和央行。

“比特币作为世界末日保险”的说法正在引发越多越多的认同感,现在,即使像肯·罗格夫这样的怀疑论者也常常将其作为比特币的主要用例。随着越来越多人担心系统性风险,对比特币作为有限“保险票”的需求可能会相应增加。

事实上,在委内瑞拉和其他南美和中美洲国家,比特币可以作为本地货币的退出途径,比特币越来越多地被采用,作为美元的替代品。最近一项关于来自点对点交易所LocalBitcoins全球数据的研究发现,2018年第四季度是LBC上23个国家交易量最高的一个季度。几乎所有这些国家都是发展中国家。

美元仍然是最受追捧的黑市货币,但比特币在某些方面更好,使其成对发展中国家人民有吸引力的选择。比特币可以防止被没收,能够以数字方式进行转移——尤其是跨境转账。比特币的怀疑论者经常会忽略这样一个事实:货币竞争就像是几个人在熊的追赶下逃生——你只需要比你最慢的朋友跑得快。比特币目前仍处于不成熟状态,只能与最弱的法定货币竞争,而不是与美元、欧元或日元竞争。尽管比特币价格波动巨大,但仍然能够做到与法币竞争。

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