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以太坊的故事结局不是“ 世界计算机 ”,而是“开放式金融”

六哥(何宇清)

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人类是基于集体想象的共同体,人类之所以能够合作,是建立在叙事和讲故事的基础之上。这个观点来自尤瓦尔·赫拉利的著名畅销书《人类简史》:

 “任何大规模人类合作的根基,都在于某种只存在于集体想象中的虚构故事,只要改变所讲的故事,就能改变人类合作的方式。”

加密世界也是如此,每一个区块链项目的目标和生态系统都是根据特定叙事往前发展的。举个栗子,比特币从“点对点的电子现金系统”开始,经历7次叙事变迁转向了“价值存储,数字黄金”的集体想象。加密笔记之前的文章《比特币的本质是什么?比特币思维的七次变迁》已经对此有过介绍。

今天我们聊一聊以太坊。以太坊的叙事最初从“ 世界计算机 ”开始,然后转向“ 建造永动的、不可阻挡的应用程序”。现在我们看到在以太坊周围形成了一种新叙事,社群参与者称之为“ 开放式金融”或者“去中心化金融”。

这个概念来自我们从加密社区中流行的对话和叙述中获取的灵感。“开放金融”到底是什么呢?包含哪些部分?对于创业者有什么机会?

开放金融目前主要集中在建立开源、去中心化的金融基础设施方面。我们将目前致力于构建新金融生态系统的项目进行了分类整理,绘制出一幅未来版图,希望能够对你有所助益。

开放金融支持者认为,我们可以重塑当前的金融生态系统并“去中心化”他们提供的所有服务。根据梳理,该领域目前包含10个金融子行业和服务,这些将成为建立以太坊开放式金融项目的主战场:

1、衍生品

去中心化的数字资产衍生品协议/平台,使交易员和投资者能够创建基于以太坊的加密货币衍生品智能合约。明星项目如dYdX协议,是基于以太坊的衍生品交易平台,提供可以用于做空以太坊代币 ETH 和其他 ERC20 标准代币的协议,从而让投资者可以利用协议对 ERC20 代币进行杠杆投资。

中心化竞争对手:BitMEX,OkCoin和Cboe

2、支付

分布式支付平台使用户和商家能够直接点对点进行商品和服务支付,而无需中心化的中介机构。这些平台为用户提供抗审查的、匿名的和免费的付款方式。

中心化竞争对手:PayPal,支付宝,Venmo,Square

3、信贷和借贷

分布式的信贷和贷款平台实现了真正意义上的P2P——点对点借贷。这些项目让用户可以建立信任的同时,无需像中心化机构一样搜集个人数据,没有各种借贷的身份证,运营商认证,信用卡数据等。 代表性项目SALT(Saltlending)成立于2017年。作为一个智能撮合、自动化实现的数字资产抵押贷款平台,SALT主要从三个方面解决用户需求。其一是方便、快捷、低息的法币贷款;其二是用于抵押的数字资产不变更所有权,维持投资属性的同时增加现金流动性;最后是资产抵押并非出售,可抵消税务事件。完整的SALT贷款系统涉及借贷双方、资产保存、流动性转移、以及实现以上运行的智能合约设计与风控技术支持。

中心化竞争对手:Equifax,Lending Club,SoFi

4、托管服务

加密资产钱包是分布式的托管服务。这些产品使用户能够保护和转移基于以太坊的令牌,而无需托管银行这样的中心化机构存在。由于这些钱包不需要中介来管理它们,因此用户始终完全掌控自己的资金。

中心化竞争对手:摩根大通

5、交易所和流动性

去中心化交易所协议和流动性网络使得基于以太坊的代币的对等交易成为可能。这些平台也使得项目代币能够零门槛的利用去中心化交易所获得流动性。

中心化竞争对手:纽约证券交易所,纳斯达克,港交所,外汇市场

6、稳定币

稳定币提供法定货币的价格稳定性,同时保持加密货币的抗审查特性。

中心化竞争对手:法定货币,如美元,欧元,人民币

7、KYC和身份

去中心化的KYC(即充分了解你的客户)和身份平台使用户能够完全掌控其数据的可访问性。这些平台不需要集中注册表或身份提供商来验证个人身份。

中心化竞争对手:SAS Institute,KYC Global Technologies,Clear View Systems

8、保险

去中心化保险平台使用户无需中介即可创建和获取保险产品。这消除了传统保险公司收取的高额费用,并且提供了利基市场和创建独特保险产品的可能。比如Aigang网络的区块链协议将采用去中心化自治组织(DAO)和智能合约的物联网(IoT)设备提供新一代数字保险,该协议将被广泛应用于移动电池、无人机和无人驾驶汽车中。

中心化竞争对手:传统保险公司如State Farm(美国最大的互助保险公司,首家引入UBI车险模式)

9、投资

将资产和证券代币化使投资者能够随时进出那些非流动性投资市场。证券代币可以在市场上随时交易,这样可以更好地发现价格并增加投资流动性。比如你想投资房地产项目,一是有资金门槛,二是当你要卖房子的时候可能流动性不足哦,有价无市。如果将房子收益权代币化,很少的钱也可以参与到房地产投资,同时具备极大的流动性,随时可以在交易所变现掉。

中心化竞争对手:创业公司股权,房地产和债务

10、预测市场

去中心化的预测市场平台通过提供抗审查的投注市场来提高传统预测市场的准确性。由于任何接入互联网的人都可以访问这些市场,因此极大地增加了参与者的数量,从而提高了准确性。 最具代表性项目去中心化的预测市场是Augur,基于以太坊区块链技术。用户可以用数字货币进行预测和下注,依靠群众的智慧来预判事件的发展结果,可以有效地消除对手方风险和服务器的中心化风险,同时采用加密货币(如比特币)创建出一个全球性的市场。

“如果你想造一艘船,先不要雇人搜集木头,也不要给他们分配任何任务,而是激发他们对浩瀚汪洋的渴望。”——《小王子》

以太坊叙事的转变,也许会激发更多人对开放金融新时代的浩瀚汪洋的渴望。开放金融的进展正在如火如荼,我想,离我们开发出足以媲美乃至赶超中心化对手的产品已经不会太远了。2019年,让我们一起BUIDL!

如果你在区块链领域创业,欢迎与六哥交流:jackhe2013(加微信)。

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「商业不靠谱」发起人六哥,何宇清,区块链基金共石资本合伙人,BUIDL创始人。互联网创业老兵,中科院特聘创业导师。从09年创业至今,做过AR黑科技,折腾过电商,做过女性社交购物APP,创业前任职于奥美、大旗网。爱分享,爱折腾,也爱打太极拳。六哥是陈式太极拳十二代传人,欢迎与他交流切磋。

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另类共享经济,出租「闲置」显卡算力赚外快

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曾想过家里电脑的显卡,有一天能通过网络借给数百公里外的玩家玩游戏吗?

美国新创企业Vectordash开发了一种新兴的共享经济:算力租赁。无论你是一般玩家,或者曾是比特币矿工,都能把手边闲置显卡的运算能力「租出去」,赚取一笔不小的外快。

以往若想顺畅地游玩新推出的3A大作,你需要购买或组装一台高阶电竞电脑,花费上万跑不掉,而且仅能在家中使用,无论是回老家过年,或者外出游玩时,都无法享受高阶电脑带来的顺畅游玩体验。

现在玩家们有了另一个选择,用28美元的月费订阅Vectordash即将推出的游戏串流服务,如此一来,即便没有游戏级电脑,依旧可以随时随地游玩对配备有较高需求的大作。

Vectordash为云端GPU平台,由拥有人工智能背景Sharif Shameem创立。Vectordash起初是Sharif Shameem基于自己的研究经历,为缺乏高阶显卡训练AI的研究人员所设立,主打以亚马逊AWS、Google Cloud、Microsoft Azure等云端平台十分之一的价格提供GPU运算能力,现在他们更将事业触角伸向串流游戏领域。

一般而言,建置云端服务需要非常高昂的成本,但Vectordash找到一个取巧的方式:向显卡持有者租用运算能力。他们每个月向GPU提供者给付60至105美元的费用。

出租显卡算力,比挖矿更好赚

显卡持有者哪里找?答案就在挖矿市场。

两、三年前掀起的虚拟货币浪潮,导致许多民众、企业纷纷涌入挖矿产业,购买高阶显卡加入淘金热。Vectordash便以挖矿收益两倍的价格,向这些挖矿企业、个体户租用运算能力,再分配给需要的客户使用。

Vectordash的作法开启一种新兴的算力共享经济,吸引闲置的显卡为玩家、研究人员服务,让浪费在挖矿上的电力,得到更好的运用。

虽然这种取巧的方式免去昂贵的固定成本,但高昂的租金仍是非常庞大的成本,难以确定向玩家收取28美元的月费,能替公司带来多少收益,再加上有多少玩家愿意为这项服务买单,仍是未知数。

云端巨头入主游戏串流服务,Vectordash能否夹缝求生?

实际上,云端巨头们都曾表露进军游戏串流领域的意图,1月上旬亚马逊开始招募串流游戏相关的工程师;微软才于上周发表串流游戏服务Project xCloud;外界也猜测即将于加州揭幕的游戏开发者大会(GDC)上,Google会发表游戏串流服务。

若亚马逊、Google、微软等大型企业欲动用原本的资料中心抢攻游戏串流市场,可以轻易将价格压低,届时Vectordash的商业模式能否维持,才是真正受到考验的时刻。

最后,与一般的串流媒体服务相比,游戏串流服务一大困难点在于「网络延迟」,若玩起游戏时会感觉「卡卡的」,那很快就没有玩家要使用这项服务,尤其是分秒必争的射击游戏。

不过网络延迟主要取决于物理距离限制,虽然还不清楚Vectordash技术细节,倘若提供演算力的出租户分布够广,或许有机会在这方面领先受限资料中心位置的云端巨头们一步也说不定呢。

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疯狂的IEO:交易所主演2019版割韭菜大戏

BUIDL

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ICO、STO、IMO、IEO,市场上出现数个「Offering」你都有搞懂吗?这两天各大平台腥风血雨开始了IEO 的疯狂举动,我们听说过IPO、ICO,现在又出来个IEO,一定有很多人一脸懵逼。

「ICO」全称为Initial Coin Offerings,应该最为大家所熟悉,特别是2016-2017 这一年间市场上大量涌现ICO公开融资的项目。

「STO」全称为Security Token Offerings ,是随ICO浪潮所引发的高关注度而生,由于ICO一直处于「无监管」状态, 市场慢慢出现失控的迹象。STO可简单理解为主动接受证券法监管的合规ICO。

各国政府跟监管单位表示这个市场需要管,但要怎么管?答案多是:需要研究跟讨论!再加上ICO所发行的代币是否含证券成份?是否适用于证券法规监管?这些讨论慢慢被产业内部消化,「证券型代币」、「代币化证券」一方面试图解决ICO的困局,同时把大型投资者、机构带进市场, STO的卖点就是合规、受监管。

「IMO」全称为Initial Mining Offerings或Initial Miner Offerings ,意为「以矿机为核心发行的虚拟数字资产」的代币发行模式,指项目方自己售卖矿机或硬件产品,用户通过购买官方认证的硬件产品来进行挖矿,用这种方式来发行代币。IMO是自ICO项目被中国政府当局要求清退后演变而生,迅雷的链克(原名:玩客币)就是基于IMO模式,发行企业实际上是用链克代替了对参与者所贡献服务的法币付款义务,所以被认为本质上是一种融资行为,是变相ICO。

「IEO」全称为Initial Exchange Offerings,是指直接以交易所作为融资平台,向该交易所用户发售代币。IEO其实是一个很简单的概念,就是一个币,不通过众筹直接上市交易,然后在交易的过程中项目方将自己手中的筹码发配给你的过程,这个模式其实早在17 年94 之后就兴起过,但后来随着项目方找到了出海众筹的曲线上市之路后,这个模式就没在火起来。最近无论是国内还是国外,通过ICO融资的方式很难融到钱了,于是大家又玩起了IEO。

 IEO 再次来袭?

IEO 其实不是什么新产品,这个词最近再次被翻出来,主要是币安Launchpad 带动市场重燃。

早在2017 年12 月14 日,币安Launchpad 上线了第一个项目Gifto,后来是Bread Wallet ,但自2018 年熊市以来,Launchpad 没有再推出任何新项目,相信是由于监管压力以及加密货币市场熊市的影响。2019 年1 月时,币安宣布即将在币安Launchpad 上线新项目,以帮助更多区块链初创企业筹集资金,紧随而来的是大家不会陌生的BitTorrent(BTT)和Fetch.AI( FET)项目,两者均在非常短的时间内完成IEO 募资。

由于BTT、FET 的IEO 把「投币」再活跃起来,各大交易所也相继推出IEO 产品:

  • 3 月7 日,火币全球站CEO七爷在回应业内媒体采访时表示,火币即将推出Huobi Prime(火币优选)上币通道,「Huobi Prime 将围绕HT,面向全球优质项目提供一个创新、快速、合规的综合上币服务」。他强调这产品既非众筹也非IEO,但针对这段介绍,市场已经将其默认为IEO 产品。
  • 3 月9 日,BitMax 宣布上线代币预售,去中心化预言机网络DOS Network 项目将通过BitMax 预售500 万枚DOS 代币。
  • 3 月11 日,Bittrex 子公司Bittrex International 宣布推出IEO 平台,韩国初创公司RAID 将于3 月15 日早上9 时在该平台上发售170 亿枚XRD。
  • 3 月12 日,OKEx CEO JayHao 在微博透露,OKEx 即将上线utility token 销售平台「OK Jumpstart」,用于扶植真正优质的项目和早期创业者。

此前,币安CEO赵长鹏在受访中表示,IEO模式复制容易,但执行能力就无法被复制,同时币安在项目选择上拥有优势,因此「欢迎其他交易所来抄」。虽说到「抄」,但实际上IEO并不是币安首创,不过在币安带起风潮后,各大交易所有些「不落人后」的意味。

对项目方来说,IEO无疑是个大利好。直接登在交易所的公开募资平台,获得光环或背书,再来,有交易所自身流量和影响力为基础,让募资较易达标。该交易所后续也很可能会成为代币在二级市场上的主力交易所。这就等于直接替项目方打通一、二级市场,进一步加快代币在市场的流动。

于交易所而言,可以理解成用其自身的审核制度来代替监管,更重要是交易所从上架代币变成了发币方,这相当于变相承担了投行、央行、证监会、交易所等多重角色,最大的风险就是监管疑虑和品牌口碑,像是项目上线却无人购买导致众筹失败,或是公募投资者被套牢,均对品牌及市场信心带来损害。

实际上,IEO本质上与ICO无异,只是「募资者」从原来只有项目方,变成了项目方加交易所两者,因此,若说ICO携带着泡沫,实际上,交易所用户在IEO上面临的投资风险依然不容小觑。虽然为了削减泡沫效应,赵长鹏给出的建议是,用较低的价格募资。但是,对用户来说,所有非正式监管的单方面承诺都有可能成为骗取信任的借口。有见及此,火币和OKEx为避免监管带来的风险,两者推出「类IEO」产品时皆强调是围绕在合规和审慎的前提下。

为什么可以成为近期市场爆点?

首先,币安作为此次IEO火爆的幕后推手,可谓功不可没。币安近年在币圈的影响力日渐壮大,再者,当下市场缺乏融资方式,加上IEO 极高的操作性也是其火爆的重点之一。

假若在交易所独家上线公募,之后独家上线交易,设在私募部分和团队部分的代币还未解锁,使市面上流通的只是总量的很少部分,形成一种「高控盘」模式,只要搭配营销策略,可让币价有上涨空间,让投资者觉得有利可图。

由于三大交易所接连针对IEO做了些动作,中国币圈开始传出,「IEO 可能是牛市最强劲的背后力量」、「IEO 是牛市的幕后推手」等说法,IEO 也许可以像当年的ICO一样,掀起一轮大牛市,让项目可以借机「登月」。不过,也有评论认为,「这轮IEO 的疯狂,也只是各交易所追逐市场热点,争夺人们眼球和短期流量的行为,并不能代表真正的价值。」

这个不新鲜的模式为什么这么热闹?因为重点不在于「模式」,而是「谁在玩」。「赵长鹏加孙宇晨」才是真正让原本被冷静下来的「投币」活动再起波澜,在熊市中狂涨五倍、十倍的币,很难不引起注意。

然而,IEO 只是一种募资方式,其与项目本身的优劣也并无直接关系,因此被质疑这又是一波疯狂的投机,下场必然会有泡沫产生。一旦币价破发,曾经历过前次泡沫爆破的人,将会逃的更快。

IEO 其实就是ICO,不过…

IEO 是不是「变相ICO」?看过前面所说的,会发现其实IEO不过也是ICO,只是IEO 看来可以解决一个ICO 根本性的问题,就是「审核」及「信心」。

交易所先对项目进行审查、评估,再来订立交易方式和发售价格等规则,然后才在其平台上进行代币公开发售,交易所赌下自己品牌来给市场建立信心。此外,IEO 给投资人增加另一个「参考指标」,在过去的ICO 模式下,投资者需要做的功课很多,需要考量项目各方面的表现,包括白皮书、团队、代码、社群等等;在IEO 模式下,这些所需要考量的因素也会全部转移到交易所身上,与此同时,「交易所」也成了投资人可以参考的因素。

在这样的情况下,IEO 是不是可以把「某某站台」、「某某背书」、「币圈大佬」等的角色淘汰掉?

另外值得留意的几点是:

(一)IEO的项目数量不可能像过去的ICO 那么多,数量会变得相对稀少,主流的交易所为了名誉不会随意上架,应该会尽可能进行筛选。

(二)IEO只是募资的一种方式,项目最终能不能成功,有没有按照白皮书所写的执行计划,是没有保证的。

(三)交易所存在着「既当运动员又当裁判」的嫌疑。

(四)我们认为这一模式之后很有可能会被滥用,成为劣质交易所联手项目方「敛财」的工具。交易所为不良项目甚至是自己控制的项目背书,利用 IEO 的方式来为劣质区块链项目发行代币,借此抬升自己平台的代币。 这些劣质交易所会突破 KYC 的限制,让不合规的投资者也进入市场,公然违反各国相关法律。

所以,在此提醒各位投资者,投资仍需看清项目本身的风险,切勿盲目信任交易所背书。

最后要说一下,如果要炒币,2019年的阶段性投资逻辑:选择大平台的平台币!

大平台想要做好IEO,一定会首选使用自己的平台币,首先开通XXX对平台币交易对,尤其是那些国际上不可多得明星项目,因为这样有利于平台币价格的稳定增长,说简单一点就是平台币替代了之前以太坊的功能,如果IEO未来完全替代ICO,那么以太坊的价值将无从体现,所以,未来一段时间,平台币仍然是市场的炒作重点,平台币涨后会掀起整个市场的反弹潮,也是2019 年最好的一次赚钱机会。

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为什么比特币未来会涨?

BUIDL

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导读:在这个公众号中我们很少会谈论加密货币的价格,虽然六哥自己也配置了一些,但是投资有风险,尤其币圈投机性比较强,六哥并不希望大家一窝蜂都去当韭菜。但今天例外,六哥墙裂建议大家在熊市谷底拿出些闲钱投资比特币,年前我们写过一篇比特币最佳买入时机的文章《科学方法告诉你,购买比特币的最佳时机》,推荐大家阅读。

小白投资者当然最关心的是,比特币价格未来会不会涨?

本文将说明如何使用高级方法来评估比特币的未来价值。我们将重点介绍世界上的三个重要趋势,并分析其中任何一个趋势如何导致未来对比特币的需求增加,这种需求可能为现有持有者创造巨大的上涨空间。

如何对比特币进行估值

在足够长的时间框架内,对比特币进行评估是比较简单的。市场根据可用的供需情况找到价格。当更多的人想购买比特币而非卖掉它时,价格就会上涨,反之亦然。对于大多数类型的资产而言,价格上涨促使生产商更多地投入资产,从而推动价格回落。同样,价格下降导致供应减少,使价格回升。结果,大多数商品在生产成本附近往往相对价格稳定。

比特币有2100万的固定的供应量。市场仍然可以尝试创造“替代品”(具有类似特征的其他加密货币)以增加供应。我们完全可以预期会发生这种情况,但货币具有巨大的“品牌价值”,表现在网络效应、流动性和现有金融基础设施的整合上。比特币供应并非是完全无弹性的需求变化,但肯定不如其他资产那么好,因此现有的所有者,而不是生产者,可以获得优势。

所有比特币的总和乘以价格称为市值。和法定货币相比,房地产、股票或商品等资产的“市值”使我们能够看到人们在任何特定时间存储的价值。当前比特币的市场价值为800亿美元,与我们认为可能被削弱的潜在目标市场(价值储存市场)相比,这个市场规模较小:

  • 在国外持有的美钞:约1万亿美元
  • 全球基础货币:19.6万亿美元
  • 为投资目的而持有的黄金:私人持有约1.1万亿美元(不包括珠宝)和中央银行持有的1.3万亿美元

由于比特币(和替代品)的供应方面对需求变化的反应较小,我们预计需求的增加将反映在较高的交易价格中。我们已经看到了这种未来需求的三个主要来源。

1、对数字现金的需求

今天90%的资金都是虚拟的,只存在于银行系统的数据库上。

从实物现金到数字支付的增长趋势是可以理解的。现金支付很麻烦,你需要在同一个地方进行交换。

一个完全放弃使用现金的国家被称为“无现金”国家。它可以在没有强制的情况下发生,比如瑞典。在其他国家,例如印度,政府已经废除了大面额的纸币。在中国,数字支付是中国社会信用体系的支柱。

世界各地的中央银行都被负利率的想法所吸引。在无现金社会,央行可以直接向人们的银行账户征税,以抑制储蓄,并以消费和投资的形式鼓励“总支出”。

数字支付是高效和方便的,是一种新的货币形式。数字支付通过在每个交易中纳入受信任的第三方来提高效率,这个第三方负责维护中央分类帐,从而在有需要的更容易进行更新。这种安排并非没有缺点:中间机构监督所有的金融活动,可以拒绝它不同意的交易,甚至完全没收资金。

另一方面,现金可以在人与人之间进行点对点交换。这些交易是无需许可的,私有的,最后是最终确认的(之后没有人可以逆转交易)。

随着我们对金融中介机构的依赖性增加,到底谁在控制这些中间机构对于我们来说也越来越重要。如今,少数支付公司在这方面有巨大的话语权和实际影响。货币是经济命脉——如果一个人被支付处理商切断了数字支付的通道,他就会失去了自主权,几乎没有机会经营自己的业务。

每年,世界都在逐步走向“无现金”。我们认为,原因在于数字支付的好处对用户来说是即时且可见的,而在缺点和坏处在引发重要问题之前是不可见的。因此,全球实物现金供应量将继续减少。然而,这种减少并不能准确反映持有它的需求。政府、中央银行和大公司都有动力推动无现金社会(虽然不是所有机构和公司都这样做),而没有统一协调的商业利益支持现金。只要金融中介机构可以完全信任(虽然不能保证永远会这样),对现金的需求也会不断减少。就像火灾险一样,在真正发生火灾以前,火灾险似乎是没有必要的。

比特币是第一种也是唯一一种提供类似现金属性但可以数字化存储和转移的货币形式。当政府不再提供实物现金时,对于具有类似现金属性的资产,可能存在大量过剩的需求——比特币恰恰可以满足这种需求。

 

2、对全球中立结算网络的需求

数字支付适用于拥有可信任中间人的参与方。自二战以来,美国一直是大多数发达国家值得信赖的中间人。最近,美国已表明他们有意将金融体系变成一种武器来实现其政治意愿(迫使SWIFT切断与俄罗斯和伊朗的业务,作为美国对这两个国家制裁的一部分)。美国的盟友并不想任人摆布。

此外,许多国家的政治情绪正转向孤立主义,无论是在欧洲还是美国。美国主导的软实力机构,如世界银行、国际货币基金组织和世界贸易组织,正在逐渐失去影响力。这些机构是将美国的力量投射到国外的主要工具,这些机构的削弱将导致权力真空和不确定性。我们相信世界目前正在从拥有一个值得信赖的保护者和中间人转变为多极世界秩序。

随着世界大国之间的摩擦增加,信任由其他人控制的金融基础设施的意愿将会降低。这就产生了对不受一方控制但政治中立的金融网络的需求。即使是当前的互联网上,审查也在增加。

比特币满足中立和抗审查的条件。虽然在过去比特币网络存在一些有争议的活动(暗网交易),但世界可能会觉得抗审查是一种积极的特点,不再仅仅是为犯罪分子服务的。

 

3、需要对冲现有金融系统

许多人担心世界经济和我们的金融体系过度杠杆化。消费者和主权债务水相对于GDP而言处于历史最高水平,而利率,特别是欧洲和日本的利率仍为零。当经济放缓时,中央银行几乎没有什么货币政策操作空间来推动经济发展。

此外,人口结构上的转变造成了未来政府债务与税收收入之间的巨大漏洞。例如,美国政府不仅仅欠了20万亿美元的主权债务,而且以赋权利的形式承担200万亿美元的国内债务。许多人认为,唯一的支付方式是将美元贬值,贬值到以至少能够偿付名义上的债务。

鉴于,这是一个世界末日的场景,思考起来并不是很有趣,但这是任何投资者今天必须处理的现实。当投资者逃离法定货币时,黄金一直是首选的避险资产,但它也被政府高度管制,难以确保安全,有时候也很难取出——正如一些国家(委内瑞拉)今天所经历的那样。我们相信,在足够长的时间内,比特币可以成为互联网原生一代的黄金,对冲政府和央行。

“比特币作为世界末日保险”的说法正在引发越多越多的认同感,现在,即使像肯·罗格夫这样的怀疑论者也常常将其作为比特币的主要用例。随着越来越多人担心系统性风险,对比特币作为有限“保险票”的需求可能会相应增加。

事实上,在委内瑞拉和其他南美和中美洲国家,比特币可以作为本地货币的退出途径,比特币越来越多地被采用,作为美元的替代品。最近一项关于来自点对点交易所LocalBitcoins全球数据的研究发现,2018年第四季度是LBC上23个国家交易量最高的一个季度。几乎所有这些国家都是发展中国家。

美元仍然是最受追捧的黑市货币,但比特币在某些方面更好,使其成对发展中国家人民有吸引力的选择。比特币可以防止被没收,能够以数字方式进行转移——尤其是跨境转账。比特币的怀疑论者经常会忽略这样一个事实:货币竞争就像是几个人在熊的追赶下逃生——你只需要比你最慢的朋友跑得快。比特币目前仍处于不成熟状态,只能与最弱的法定货币竞争,而不是与美元、欧元或日元竞争。尽管比特币价格波动巨大,但仍然能够做到与法币竞争。

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